楠里 足交 万家中证同行存单AAA指数7天执有期: 万家中证同行存单AAA指数7天执有期证券投资基金更新招募阐述书(2024年第2号)

香蕉鱼视频在线观看 万家中证同行存单AAA指数7天执有期证券投           资基金       更新招募阐述书        （2024 年第 2 号）     基金管理东说念主：万家基金管理有限公司     基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司         二零二四年十二月 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                              热切教导    万家中证同行存单AAA指数7天执有期证券投资基金（以下简称“本基金”） 于2022年5月29日经中国证券监督管理委员会证监许可20221109号文准予注册， 基金合同成效日为2022年6月23日。    基金管理东说念主保证招募阐述书的内容真实、准确、无缺。    本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和阛阓远景作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。    本基金标的指数为中证同行存单AAA指数，编制有策划如下：    （1）样本登科方法    中证同行存单AAA指数样本由平静以下条件的同行存单组成：    （2）指数狡计    中证同行存单AAA指数领受派许加权笼统价钱指数方法狡计。    联系标的指数具体编制有策划及成份券信息详见中证指数有限公司，网址： http://www.csindex.com.cn。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投本钱基金前，应当认真阅读基金招募阐述书、基金合同、 基金家具府上纲目等信息败露文献，全面意识本基金家具的风险收益特征和家具 性格，充分酌量自身的风险承受武艺，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策，承担 基金投资中出现的各种风险。投本钱基金可能遭遇的风险包括：阛阓风险、管理 风险、流动性风险、本基金的私有风险和其他风险等；本基金的投资范围包括资 产支执证券，可能给本基金带来额外风险。本基金的具体运作特色详见基金合同 和招募阐述书的约定。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金       更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    本基金主要投资于同行存单，存在一定的失约风险、信用风险及利率风险。 当同行存单的刊行主体出现失约时，本基金可能靠近无法收取投资收益以至损失 本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再适正当例 端正或基金合同约定时，管理东说念主将需要在规如期限内完成调整，可能导致变现损 失；金融阛阓利率波动会导致同行存单阛阓的价钱和收益率的变动，从而影响本 基金投资收益水平。    基金份额净值可能因阛阓中的各种投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波 动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏蚀的风险。    本基金对每份基金份额设定最短执有期限，对投资者而言存在流动性风险。 本基金主要运作样式建设为允许投资者每个灵通日申购，但对于每份基金份额设 定7天的最短执有期限，最短执有期限内基金份额执有东说念主不成就该基金份额提倡赎 回或调度转出苦求。即投资者要酌量在最短执有期限届满前资金不成赎回及调度 转出的风险。    基金管理东说念主自基金合同成效之日起不逾越1个月脱手办理赎回，对投资者存在 流动性风险。投资者可能靠近基金份额在基金合同成效之日起1个月内不成赎回的 风险。    本基金为指数基金，投资者投资于本基金靠近追踪过失适度未达约定方针、 指数编制机构罢手服务、成份券失约等潜在风险。    当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主履行相应 轨范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募阐述书的联系章节。侧袋 机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊璀璨，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额执有东说念主仔细阅读关系内容并存眷本基金启用侧袋机制时的特 定风险。    本基金的具体风险详见本招募阐述书的“风险揭示”部分。    本基金风险和收益低于股票型基金、偏股混杂型基金，高于货币阛阓基金。 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收 益特征。    基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者舒心”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元脱手面值进行召募，在阛阓波动等因素的影响下，存在单元 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金       更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 份额净值跌破1.00元脱手面值的风险。    基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金家具府上纲目。    基金管理东说念主依照恪称职守、老师信用、严慎勤奋的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来阐发。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩阐发的保证。    本招募阐述书所载内容截止日为2024年11月30日，联系财务数据和净值阐发 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                                                        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                                                          目          录 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                                          更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金       更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                       第一部分 序言    《万家中证同行存单AAA指数7天执有期证券投资基金招募阐述书》（以下简称 “本招募阐述书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理端正》（以下简称“《流动性风险 管理端正》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》（以下 简称“《指数基金指引》”）、《证券投资基金信息败露内容与形状准则第5号阐述书的内容与形状>》等联系法律法例以及《万家中证同行存单AAA指数7天执有 期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    基金管理东说念主承诺本招募阐述书不存在职何乌有纪录、误导性讲述或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、无缺性承担法律职责。本基金是根据本招募阐述书所 载明的府上苦求召募的。基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。    本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献，如本招募阐述书内容与基金合同 有打破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有基金份额的步履本人即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他联系端正享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额执有东说念主的权利和义务，应细心查阅基金 合同。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金       更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                       第二部分 释义     在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验创新和补充 单AAA指数7天执有期证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验创新和补 充 券投资基金招募阐述书》偏执更新 金基金家具府上纲目》偏执更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有经管力的决定、决议、通告等 出的创新 机关对其通常作念出的创新 机关对其通常作念出的创新 通常作念出的创新 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金       更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 理端正》及颁布机关对其通常作念出的创新 金指引》及颁布机关对其通常作念出的创新 会 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 法登记并存续或经联系政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 份额发售、申购、赎回、调度、转托管、如期定额投资及提供基金来回账户信息查 询等行径 端正的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业务 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金       更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 的机构 资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、 代理披发红利、建立并防守基金份额执有东说念主名册和办理非来回过户等 公司或接受万家基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资规划等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面阐述的日 期 计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得逾越3个月 作日 的最短执有期限。同期，本基金脱手办理赎回业务前，投资者不成提倡赎回或调度 转出苦求。本基金脱手办理赎回业务后，自基金合同成效日（对于认购份额而言） 或基金份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投 资者不成提倡赎回或调度转出苦求；该日后的第 6 天起（如为非做事日则顺延至 下一做事日），投资者方可提倡赎回或调度转出苦求 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 代为办理登记业务的机构的关系业务王法，是范例基金管理东说念主所管理的灵通式证券 投资基金登记方面的业务王法，由基金管理东说念主和投资东说念主共同盲从 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 定的条件，苦求将其执有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调度为基金管理 东说念主管理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款样式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资样式 上基金调度中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份 额总额后的余额）逾越上一做事日基金总份额的10% 行入款利息、已完了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简陋 项偏执他资产的价值总和 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》端正的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等绪论 金份额执有东说念主服务的用度 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、资产支执证券、因刊行东说念主债 务失约无法进行转让或来回的债券等 的样式，将基金调整投资组合的阛阓冲击成老实派给试验申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并 得到平正对待 的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 户进行处置计帐，目的在于灵验圮绝并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金          更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                      第三部分 基金管理东说念主    （一） 基金管理东说念主概况    称号：万家基金管理有限公司    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易查验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    成立日历：2002年8月23日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字【2002】44号    经营范围：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务    组织形状：有限职责公司    注册本钱：叁亿元东说念主民币    存续期间：执续经营    磋议东说念主：兰剑    电话：021-38909626      传真：021-38909627    股权结构： 中泰证券股份有限公司                      60% 山东省新动能基金管理有限公司                  40%    （二） 主要东说念主员情况    董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统做事，2014年10月加入万家基金管理有限公司，现任公司党委文告、董事 长。    董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券规划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。    董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。    董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚外洋投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档照顾人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤壮健投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金管理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金管理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资管理有限公司实践总裁、山东省新动能基金管理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资管理有限公司董事长。    董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金管理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、来回部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。    孤苦董事武辉女士，农工党员，博士研究生，教师。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学教师。    孤苦董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实践董事。    孤苦董事林彦先生，中共党员，博士研究生，教师。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教师。    监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省外洋信赖股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总司理。    监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱本钱信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险管理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险管理部总司理等职。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险管理部总司理。    监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金管理有限公 司，现任公司基金运营部总监。    监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。    监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。    董事长：方一天先生（简介请参见基金管理东说念主董事会成员）    总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理东说念主董事会成员）    督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师做事，2005年10月参加万家 基金管理有限公司做事，2015年4月起任公司督察长。    副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限职责公司运营中心副总司理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参加万家基金管理有限公司做事，先后担任万家基金管理 有限公司总司理助理、业务管理部总监、网罗金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。    副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参加万家基金管理有限公司，    副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限职责公 司资产管理部分析师、中银外洋证券有限职责公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    郅元先生，英国雷丁大学金融风险管理专科硕士，曾任天安财产保障股份有限公 司来回员，华安基金管理有限公司蚁合来回部债券来回员、基金司理助理等职。 司理，历任固定收益部基金司理。现任万家中证同行存单AAA指数7天执有期证券投 资基金、万家天添宝货币阛阓基金、万家日日薪货币阛阓证券投资基金、万家现款 增利货币阛阓基金、万家现款宝货币阛阓证券投资基金、万家货币阛阓证券投资基 金的基金司理。    张如晨女士，中国东说念主民大学金融专科硕士，曾任中国工商银行安徽省分行营业 部客户司理，徽商银行金融阛阓部/资产欠债部债券来回员等职。2019年12月入职 万家基金管理有限公司，现任现款管理部基金司理，历任现款管理部基金司理助 理。现任万家中证同行存单AAA指数7天执有期证券投资基金、万家鑫橙纯债债券型 证券投资基金、万家天添宝货币阛阓基金、万家日日薪货币阛阓证券投资基金的基 金司理。    （1）权益与组合投资决策委员会    主 任：陈广益    副主任：黄海    委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧    陈广益先生，总司理、首席信息官。    黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。    莫海波先生，副总司理、基金司理。    乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。    任峥先生，总司理助理、基金司理。    徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。    高源女士，基金司理。    黄兴亮先生，基金司理。    孙远慧先生，研究副总监。    （2）固定收益投资决策委员会    主 任：陈广益 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    委 员：苏谋东、周潜玮、郅元    陈广益先生，总司理、首席信息官。    苏谋东先生，总司理助理、基金司理。    周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。    郅元先生，现款管理部副总监（主执做事）、基金司理。    （三） 基金管理东说念主的职责 收益； 法律步履；    （四） 基金管理东说念主承诺 和中国证监会的联系端正，建立健全里面适度轨制，采取灵验要领，退守违背现行 灵验的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会联系端正的步履发生。 法律法例，建立健全里面适度轨制，采取灵验要领，退守下列步履发生：    （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）扞拒正地对待其管理的不同基金财产； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （3）利用基金财产为基金份额执有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额执有东说念主违规承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事关系的来回行径；    （7）玩忽职守，不按照端正履行职责；    （8）法律、行政法例和中国证监会谢却的其他步履。 家联系法律、法例及行业范例，老师信用、勤奋尽责，不从事以下行径：    （1）越权或违规经营；    （2）违背基金合同或托管公约；    （3）特地损伤基金份额执有东说念主或其他基金关系机构的正当利益；    （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；    （5）拒却、搅扰、阻难或严重影响中国证监会照章监管；    （6）玩忽职守、销耗权利；    （7）违背现行灵验的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系 端正，透露在职职期间瞻念察的联系证券、基金的生意奥密，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资规划等信息；    （8）违背证券来回风光业务王法，利用对敲、倒仓等技巧主宰阛阓价钱，扰 乱阛阓顺序；    （9）贬损同行，以举高我方；    （10）以不正派技巧谋求业务发展；    （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；    （12）在公开信息败露和告白中特地含有乌有、误导、诈骗因素；    （13）侵占、挪用基金财产；    （14）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事关系的来回行径；    （15）其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的步履。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （1）依照联系法律法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额执有 东说念主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方偏执代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；    （3）不违背现行灵验的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关端正；不透露在职职期间瞻念察的联系证券、基金的生意奥密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；    （4）不从事损伤基金财产和基金份额执有东说念主利益的证券来回偏执他行径。    （五） 基金管理东说念主的风险管理体系和里面适度轨制    根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资方针、 投资策略以及基金组织样式和运作样式，坚执基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司里面风险适度必须除名以下原则：    （1）健全性原则。里面风险适度必须浸透到公司的不同决策和管理眉目，贯 穿于各项业务过程和各个操作要领，障翳整个的部门、做事岗亭和风险点，不成存 在轨制上的盲点。    （2）灵验性原则。各种里面风险适度轨制必须适合国度和监管部门的法律、 法例及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格盲从的行动指南；任何东说念主 不得领有越过轨制或违背规章的权力。公司的经营运作要真实作念到有章必循，非法 必究。    （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保执相对孤苦，公司固 有财产、基金财产偏执他财产的运作应当分离。    （4）互相制约原则。各项轨制必须体现公司要害的业务部门之间和要害的工 作岗亭之间的互相制约、互相制衡的原则，监察稽核部门具有其孤苦性，必须与执 行部门分开，业务操作主说念主员与适度东说念主员必须适合分开，并向不同的管理东说念主员负责； 在存在管理东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错径直向最高管理 层请问的渠说念。    （5）多重风险监管原则。公司为了充分戒备各种风险，作念善事前风险适度， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险适度的第一层 级的适度；由监察稽核部及风险适度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 适度。    （6）定性与定量相市欢原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化策划体 系，使风险适度做事更具科学性和可操作性。    （1）保证公司经营运作严格盲从国度联系法律法例和行业监管王法，自愿形 成遵法经营、范例运作的经营念念想和经营理念。    （2）戒备和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的适应运行和 受托资产的安全无缺，完了公司的执续、踏实、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、无缺、实时。    为进行灵验的业务组织的风险适度，公司缔造“权责统一、严实灵验、法例递 进”的四说念内控防地：    （1）建立一线岗亭的第整个内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有细心的岗亭阐述书和业务经过，各 岗亭东说念主员在上岗前均须瞻念察并以书面样式承诺盲从，在授权范围内承担职责。    （2）建立关系部门、关系岗亭之间互相监督制约的做事轨范当作第二说念内控 防地。建立热切业务处理凭据传递和信息疏通轨制，明确业务文献署名的授权。    （3）成立孤苦的风险适度部门，从而形成第三说念内控防地。公司督察长和内 部监察稽核部门孤苦于其他部门，对公司里面适度轨制的总体实践情况，各职能部 门、岗亭的业求实践情况实施严格的搜检和反馈。    （4）公司合规适度委员会如期或不如期的对公司合座运营情况进行搜检，并 提倡带领性的见地，形成第四说念内控防地。    （1）环境风险适度    （2）业务风险适度 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （1）基金管理东说念主承诺以上对于里面适度的败露真实、准确；    （2）基金管理东说念主承诺根据阛阓变化和公司发展不断完善里面风险适度轨制。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                    第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路167号    邮政编码：200120    法定代表东说念主：吕家进    成立日历：1988年8月22日    批准缔造机关和批准缔造文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574号    组织形状：股份有限公司    注册本钱：207.74亿元东说念主民币    存续期间：执续经营    兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批股份 制生意银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日谨慎在上海证券来回所挂 牌上市（股票代码：601166），注册本钱207.74亿元。放胆2023年12月31日，兴业 银行资产总额达10.16万亿元，完了营业收入2108.31亿元，同比裁汰5.19%，完了 包摄于母公司鼓动的净利润771.16亿元。开业三十多年来，兴业银行持久坚执“真 诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于于为客户提供全面、优质、高效的金融服 务。    二、托管业务部部门建设及职工情况    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设笼统管理处、基金证券业务 处、信赖保障业务处、瓦解私募业务处、家具管理处、稽核监察处、投资监督管理 处、运行管理处等处室，共有职工100余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业阅历。    三、基金托管业务经营情况 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管阅历。基金托管业务批 准文号：证监基金字200574号。放胆2024年6月30日，兴业银行共托管证券投资 基金724只，托管基金的基金资产净值共计25372.53亿元，基金份额共计24324.13 亿份。    四、基金托管东说念主的里面适度轨制    （一）里面适度方针    严格盲从国度联系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内联系管理端正， 遵法经营、范例运作、严格监察，确保业务的适应运行，保证基金资产的安全完 整，确保联系信息的真实、准确、无缺、实时，保护基金份额执有东说念主的正当权益。    （二）里面适度组织结构    兴业银行基金托管业务里面适度组织架构由总行里面适度委员会、总行风险管 理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营管理部及分行托管运营机构共同 组成。各级里面适度组织依照本行关系轨制对本行托管业务风险管理和里面适度实 施管理。    （三）里面适度原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 风险领域； 互相制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营恶果； 控方针，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度战术、法律及经营管理 的需要，当令进行相应修改和完善；里面适度存在的问题应当粗略得到实时反馈和 纠正； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 现灵验适度。    （四）里面适度轨制及要领 严格的东说念主员步履范例等一系列规章轨制。 实施风险适度要领。 控。 理念，并签订承诺书。 中心，保证业务不中断。    五、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和轨范    基金托管东说念主负有对基金管理东说念主的投资运作应用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同偏执他联系端正，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付样式、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的狡计、收益分派、申购赎回以偏执他联系基金投资和运作的事项，对基金 管理东说念主进行业务监督、核查。    基金托管东说念主发现基金管理东说念主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和联系 法律法例端正的步履，应实时以书面形状通告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收 到通告后应实时查对并以书面形状对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主 有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通 知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应请问中国证监会。基金托管东说念主发 现基金管理东说念主有要紧违规步履，立即请问中国证监会，同期，通告基金管理东说念主限期 纠正，并将纠正结果请问中国证监会。    基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违背法律、行政法例和其他联系端正，或者 违背基金合同约定的，应当拒却实践，立即通告基金管理东说念主，并实时向中国证监会 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 请问。    基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来回轨范依然成效的投资指示违背法律、行政 法例和其他联系端正，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管理东说念主，并及 时向中国证监会请问。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金           更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                     第五部分 关系服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金管理东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微来回、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易查验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    磋议东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金管理东说念主电子直销系统（网站、微来回、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体来回笃定请参阅基金管理东说念主的网站公告。    网上来回网址：https://trade.wjasset.com/    微来回：万家基金微瓦解（微信号：wjfund_e）    （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 万联证券股份有限公司    客服电话：95322    网址：www.wlzq.cn    （3） 上海中欧钞票基金销售有限公司    客服电话：400-700-9700    网址：www.zocaifu.com    （4） 上海利得基金销售有限公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    客服电话：95733    网址：www.leadfund.com.cn    （5） 上海华夏钞票投资管理有限公司    客服电话：4008175666    网址：www.amcfortune.com    （6） 上海基煜基金销售有限公司    客服电话：400-820-5369    网址：www.jiyufund.com.cn    （7） 上海天天基金销售有限公司    客服电话：400-181-8188    网址：www.1234567.com.cn    （8） 上海好买基金销售有限公司    客服电话：400-700-9665    网址：www.ehowbuy.com    （9） 上海挖财基金销售有限公司    客服电话：021-50810673    网址：www.wacaijijin.com    （10） 上海浦东发展银行股份有限公司    客服电话：95528    网址：www.spdb.com.cn    （11） 上海联泰基金销售有限公司    客服电话：400-046-6788    网址：www.66zichan.com    （12） 上海证券有限职责公司    客服电话：4008-918-918    网址：www.shzq.com    （13） 上海长量基金销售有限公司    客服电话：400-820-2899    网址：www.erichfund.com 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （14） 上海陆享基金销售有限公司    客服电话：400-168-1235    网址：www.luxxfund.com    （15） 上海陆金所基金销售有限公司    客服电话：4008-219-031    网址：www.lufunds.com    （16） 东兴证券股份有限公司    客服电话：95309    网址：www.dxzq.net    （17） 东北证券股份有限公司    客服电话：95360    网址：www.nesc.cn    （18） 东吴证券股份有限公司    客服电话：95330    网址：www.dwzq.com.cn    （19） 东方证券股份有限公司    客服电话：95503    网址：www.dfzq.com.cn    （20） 东方钞票证券股份有限公司    客服电话：95357    网址：www.18.cn    （21） 东海证券股份有限公司    客服电话：95531；400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    （22） 东莞证券股份有限公司    客服电话：95328    网址：www.dgzq.com.cn    （23） 东莞银行股份有限公司    客服电话：956033 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    网址：www.dongguanbank.cn    （24） 中信建投证券股份有限公司    客服电话：4008888108    网址：www.csc108.com    （25） 中信期货有限公司    客服电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    （26） 中信证券华南股份有限公司    客服电话：95548    网址：www.gzs.com.cn    （27） 中信证券山东    客服电话：95548    网址：http://sd.citics.com/    （28） 中信证券股份有限公司    客服电话：400-889-5548    网址：www.cs.ecitic.com    （29） 中信银行股份有限公司    客服电话：95558    网址：www.citicbank.com    （30） 华夏证券股份有限公司    客服电话：95377    网址：www.ccnew.com    （31） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）    客服电话：95532/4006008008    网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/    （32） 中国东说念主寿保障股份有限公司    客服电话：95519    网址：www.e-chinalife.com    （33） 中国光大银行股份有限公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    客服电话：95595    网址：www.cebbank.com    （34） 中国农业银行股份有限公司    客服电话：95599    网址：www.abchina.com    （35） 中国工商银行股份有限公司    客服电话：95588    网址：www.icbc.com.cn    （36） 中国缔造银行股份有限公司    客服电话：95533    网址：www.ccb.com    （37） 中国民生银行股份有限公司    客服电话：95568    网址：www.cmbc.com.cn    （38） 中国邮政储蓄银行股份有限公司    客服电话：95580    网址：www.psbc.com    （39） 中国星河证券有限职责公司    客服电话：4008-888-888或95551    网址：www.chinastock.com.cn    （40） 中国银行股份有限公司    客服电话：95566    网址：www.boc.cn    （41） 中天证券股份有限公司    客服电话：95346    网址：www.iztzq.com    （42） 中泰证券股份有限公司    客服电话：95538    网址：www.zts.com.cn 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （43） 中银外洋证券股份有限公司    客服电话：400-620-8888    网址：www.bocichina.com    （44） 云南红塔银行股份有限公司    客服电话：0877-96522    网址：www.ynhtbank.com    （45） 五矿证券有限公司    客服电话：400-184-0028    网址：www.wkzq.com.cn    （46） 交通银行股份有限公司    客服电话：95559    网址：www.bankcomm.com    （47） 京东肯特瑞基金销售有限公司    客服电话：400 098 8511    网址：kenterui.jd.com    （48） 信达证券股份有限公司    客服电话：95321    网址：www.cindasc.com    （49） 光大证券股份有限公司    客服电话：95525    网址：www.ebscn.com    （50） 兴业证券股份有限公司    客服电话：95562    网址：www.xyzq.com.cn    （51） 兴业银行股份有限公司    客服电话：95561    网址：www.cib.com.cn    （52） 北京创金启富基金销售有限公司    客服电话：010-66154828 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    网址：www.5irich.com    （53） 北京度小满基金销售有限公司    客服电话：95055-9    网址：www.duxiaomanfund.com    （54） 北京新浪仓石基金销售有限公司    客服电话：010-62675369    网址：www.xincai.com    （55） 北京汇成基金销售有限公司    客服电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    （56） 北京雪球基金销售有限公司    客服电话：400-159-9288    网址：danjuanfunds.com    （57） 华夏银行股份有限公司    客服电话：95577    网址：www.hxb.com.cn    （58） 华安证券股份有限公司    客服电话：95318    网址：www.hazq.com    （59） 华宝证券股份有限公司    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （60） 华泰证券股份有限公司    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （61） 华源证券股份有限公司    客服电话：95305    网址：http://www.jzsec.com    （62） 华福证券有限职责公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    客服电话：95547    网址：www.hfzq.com.cn    （63） 华西证券股份有限公司    客服电话：95584    网址：www.hx168.com.cn    （64） 华金证券股份有限公司    客服电话：956011    网址：www.huajinsc.cn    （65） 华鑫证券有限职责公司    客服电话：400-109-9918    网址：www.cfsc.com.cn    （66） 华龙证券股份有限公司    客服电话：95368    网址：www.hlzqgs.com    （67） 南京苏宁基金销售有限公司    客服电话：025-66996699    网址：www.snjijin.com    （68） 南京证券股份有限公司    客服电话：95386    网址：www.njzq.com.cn    （69） 和讯信息科技有限公司    客服电话：400-920-0022    网址：www.hexun.com    （70） 嘉实钞票管理有限公司    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    （71） 国信证券股份有限公司    客服电话：95536    网址：www.guosen.com.cn 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （72） 国元证券股份有限公司    客服电话：95578    网址：www.gyzq.com.cn    （73） 国投证券股份有限公司    客服电话：95517    网址：www.essence.com.cn    （74） 国泰君安证券股份有限公司    客服电话：95521/400-8888-666    网址：www.gtja.com    （75） 国海证券股份有限公司    客服电话：0771-95563    网址：www.ghzq.com.cn    （76） 国盛证券有限职责公司    客服电话：956080    网址：www.gszq.com    （77） 国联证券股份有限公司    客服电话：95570    网址：www.glsc.com.cn    （78） 国金证券股份有限公司    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （79） 天风证券股份有限公司    客服电话：95391    网址：www.tfzq.com    （80） 奕丰基金销售有限公司    客服电话：400-684-0500    网址：www.ifastps.com.cn    （81） 宁波银行股份有限公司    客服电话：95574 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    网址：www.nbcb.com.cn    （82） 山西证券股份有限公司    客服电话：95573    网址：www.i618.com.cn    （83） 祥瑞证券股份有限公司    客服电话：95511-8    网址：www.stock.pingan.com    （84） 祥瑞银行股份有限公司    客服电话：95511转3    网址：www.bank.pingan.com    （85） 广发证券股份有限公司    客服电话：95575    网址：www.gf.com.cn    （86） 德邦证券股份有限公司    客服电话：400-8888-128    网址：www.tebon.com.cn    （87） 恒泰证券股份有限公司    客服电话：956088    网址：www.cnht.com.cn    （88） 招商证券股份有限公司    客服电话：075582943666    网址：www.cmschina.com    （89） 招商银行股份有限公司    客服电话：95555    网址：www.cmbchina.com    （90） 正大证券股份有限公司    客服电话：95571    网址：www.foundersc.com    （91） 晋商银行股份有限公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    客服电话：95105588    网址：www.jshbank.com    （92） 杭州银行股份有限公司    客服电话：95398    网址：www.hzbank.com.cn    （93） 民商基金销售（上海）有限公司    客服电话：021-50206003    网址：www.msftec.com    （94） 民生证券股份有限公司    客服电话：95372    网址：www.mszq.com    （95） 江海证券有限公司    客服电话：956007    网址：www.jhzq.com.cn    （96） 江苏江南农村生意银行股份有限公司    客服电话：(0519)96005    网址：http://www.jnbank.cc/jnrcb/    （97） 江苏银行股份有限公司    客服电话：95319    网址：www.jsbchina.cn    （98） 泉州银行股份有限公司    客服电话：400-88-96312    网址：www.qzccbank.com    （99） 泛华普益基金销售有限公司    客服电话：400 080 3388    网址：www.puyifund.com    （100） 泰信钞票基金销售有限公司    客服电话：400-004-8821    网址： www.taixincf.com 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （101） 济安钞票(北京)基金销售有限公司    客服电话：400-673-7010    网址：www.jianfortune.com    （102） 浙商证券股份有限公司    客服电话：95345    网址：www.stocke.com.cn    （103） 浙商银行股份有限公司    客服电话：95527    网址：www.czbank.com    （104） 浙江同花顺基金销售有限公司    客服电话：400-877-3772    网址：www.5ifund.com    （105） 浙江绍兴瑞丰农村生意银行股份有限公司    客服电话：400-88-96596    网址：www.borf.cn    （106） 海通证券股份有限公司    客服电话：95553、4008888001、02195553    网址：www.htsec.com    （107） 海银基金销售有限公司    客服电话：400-808-1016    网址：www.fundhaiyin.com    （108） 渤海证券股份有限公司    客服电话：956066    网址：www.ewww.com.cn    （109） 湘财证券股份有限公司    客服电话：95351    网址：www.xcsc.com    （110） 爱建证券有限职责公司    客服电话：4001-962-502 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    网址：www.ajzq.com    （111） 玄元保障代理有限公司    客服电话：400-080-8208    网址：www.licaimofang.com    （112） 珠海盈米基金销售有限公司    客服电话：020-89629066    网址：www.yingmi.cn    （113） 甬兴证券有限公司    客服电话：400-916-0666    网址：www.yongxingsec.com    （114） 申万宏源西部证券有限公司    客服电话：400-800-0562    网址：www.hysec.com    （115） 申万宏源证券有限公司    客服电话：95523或4008895523    网址：www.swhysc.com    （116） 第一创业证券股份有限公司    客服电话：95358    网址：www.firstcapital.com.cn    （117） 粤开证券股份有限公司    客服电话：95564    网址：www.ykzq.com    （118） 红塔证券股份有限公司    客服电话：956060    网址：www.hongtastock.com    （119） 腾安基金销售（深圳）有限公司    客服电话：95017    网址：www.tenganxinxi.com    （120） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金          更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    客服电话：400-076-6123    网址：www.fund123.cn    （121） 西安银行股份有限公司    客服电话：400-869-6779    网址：www.xacbank.com    （122） 西部证券股份有限公司    客服电话：95582    网址：www.west95582.com    （123） 诚通证券股份有限公司    客服电话：95399    网址：www.xsdzq.cn    （124） 诺亚正行基金销售有限公司    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    （125） 财通证券股份有限公司    客服电话：95336    网址：www.ctsec.com    （126） 贵州银行股份有限公司    客服电话：4000696655    网址：www.bgzchina.com    （127） 长城证券有限公司    客服电话：95514     400-6666-888    网址：www.cgws.com    （128） 长江证券股份有限公司    客服电话：95579    网址：www.cjsc.com.cn    （129） 阳光东说念主寿保障股份有限公司    客服电话：95510    网址：www.fund.sinosig.com 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （130） 麦高证券有限职责公司    客服电话：021-68582577    网址：https://www.wxzq.com    （131） 鼎信汇金（北京）投资管理有限公司    客服电话：400-158-5050    网址：https://www.tl50.com/    （二） 基金登记机构    称号：万家基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易查验区浦电路360号8层（口头楼层9层）    办公地址：中国（上海）解放贸易查验区浦电路360号8层（口头楼层9层）    法定代表东说念主：方一天    磋议东说念主：尹超    电话：（021）38909670    传真：（021）38909681    （三） 出具法律见地书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路68号时期金融中心19楼    办公风光：上海市银城中路68号时期金融中心19楼    负责东说念主：韩炯    承办讼师：朝晨、陆奇    电话：021- 31358666    传真：021- 31358600    磋议东说念主：陆奇    （四） 审计基金财产的司帐师事务所    称号：立信司帐师事务所（特殊泛泛合伙）    住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼    办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼    磋议电话：021-63391166    传真：021-63392558 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    磋议东说念主：徐冬    承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                    第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等联系法律法 规及基金合同的联系端正、并经中国证监会2022年5月29日证监许可20221109号 文注册。召募期间为自 2022 年 6 月 10 日至 2022 年 6 月 21 日，经立信司帐 师事务所验资，本次召募的灵验净认购金额为3，713，215，005.86元东说念主民币，本次募 集灵验认购总户数16217户。按照每份基金份额1.00元东说念主民币狡计，灵验认购款项 连同灵验认购款项在基金验资阐述日之前产生的利息，共计折算为    基金称号：万家中证同行存单AAA指数7天执有期证券投资基金    基金的类别：混杂型证券投资基金    基金的运作样式    契约型灵通式    本基金每个灵通日灵通申购，但对每份基金份额建设7天的最短执有期限。同 时，本基金脱手办理赎回业务前，投资者不成提倡赎回或调度转出苦求。    本基金脱手办理赎回业务后，自基金合同成效日（对于认购份额而言）或基金 份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不成 提倡赎回或调度转出苦求；该日后的第6天起（如为非做事日则顺延至下一做事 日），投资者方可提倡赎回或调度转出苦求。    基金存续期限：不如期 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                  第七部分 基金合同的成效    一、 基金合同的成效    根据联系法律法例端正，并经中国证监会阐述，本基金基金合同于2022年6月    二、基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产畛域    《基金合同》成效后，贯穿20个做事日出现基金份额执有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东说念主应当在如期请问中赐与败露；连 续60个做事日出现前述情形的，基金管理东说念主应当在10个做事日内向中国证监会请问 并提倡治理有策划，如执续运作、调度运作样式、与其他基金合并或者辨别基金合同 等，并在6个月内召集基金份额执有东说念主大会。    法律法例、中国证监会或基金合同另有端正时，从其端正。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）               第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回风光    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回风光为基金管理 东说念主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金管理东说念主在关系公告中列明。    基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业风光或按销售机构提供的其他样式办理基金份额的申购与赎 回。    若基金管理东说念主或其指定的非直销销售机构灵通电话、传真或网上等来回样式， 投资者不错通过上述样式进行申购与赎回，具体办法由基金管理东说念主或者非直销销售 机构另行公告。    二、申购和赎回的灵通日实时期    本基金每个灵通日灵通申购，但对每份基金份额建设7天的最短执有期限。同 时，本基金脱手办理赎回业务前，投资者不成提倡赎回或调度转出苦求。    本基金脱手办理赎回业务后，自基金合同成效日（对于认购份额而言）或基金 份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不成 提倡赎回或调度转出苦求；该日后的第6天起（如为非做事日则顺延至下一做事 日），投资者方可提倡赎回或调度转出苦求。    因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理东说念主无法在基金份额的最短 执有期到期日按时灵通办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短执有期到 期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素摒除之日起的下一个工 作日。    投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，但本基金对每份基金份额建设7 天的最短执有期限，若是投资东说念主屡次认购/申购本基金，则其执有的每一份基金份 额的赎回灵通的时期可能不同。申购和赎回的具体办理时期为上海证券来回所、深 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 圳证券来回所的正常来回日的来回时期，基金管理东说念主根据法律法例、中国证监会的 要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同成效后，若出现新的证券来回阛阓、证券来回所来回时期变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金管理东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应 的调整，但应在实施前依照《信息败露办法》的联系端正在端正绪论上公告。    本基金管理东说念主已于2022年7月22日起脱手办理本基金的申购、赎回、基金调度 及如期定额投资业务。    基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者调度。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或调度苦求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、 赎回的价钱。对于尚未脱手办理赎回业务或尚在最短执有期内的基金份额，投资东说念主 提倡的赎回或者调度转出苦求不成立。    三、申购与赎回的原则 值为基准进行狡计； 机构另有端正的，以基金销售机构的端正为准； 即先阐述的份额先赎回，后阐述的份额后赎回； 资者的正当权益不受损伤并得到平正对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等王法有新的端正，按新端正 实践，且不消召开基金份额执有东说念主大会。    基金管理东说念主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主 必须在新王法脱手实施前依照《信息败露办法》的联系端正在端正绪论上公告。    四、申购与赎回的轨范 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    投资东说念主必须根据销售机构端正的轨范，在灵通日的具体业务办理时期内提倡申 购或赎回的苦求。    投资者在提交申购苦求时须按销售机构端正的样式备足申购资金，投资者在提 交赎回苦求时须执有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求不成立。    投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规 则等在盲从基金合同和本招募阐述书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为 准。    投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主全额托付申购款项， 申购苦求成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购成效。    基金份额执有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎 复活效。基金份额执有东说念主赎回苦求成效后，基金管理东说念主将教导基金托管东说念主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇来回所或来回阛阓数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能适度的因素影响 业务处理经过，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生大皆赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。    基金管理东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时期进 行调整，基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息败露办法》的联系端正在端正媒 介上公告。    基金管理东说念主应以来回时期收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日当作申购或赎 回苦求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的灵验性进 行阐述。T日提交的灵验苦求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构端正的其他样式查询苦求的阐述情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。    销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定胜利，而仅代表销售机 构照实接纳到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的阐述以登记机构的阐述结果为 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 准。对于苦求的阐述情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权利。    基金管理东说念主在不违背法律法例的前提下，可对上述轨范王法进行调整。基金管 理东说念主应在新王法脱手实施前依照《信息败露办法》的联系端正在端正绪论上公告。    五、申购和赎回的数目限制    （1）投资者申购时，通过本基金管理东说念主的电子直销系统（网站、微来回、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1元（含申 购费）；投资者通过基金管理东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为1元（含申购 费）。在适正当律法例端正的前提下，各销售机构对申购名额及来回级差有其他规 定的，以各销售机构的业务端正为准。    投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或领受如期定额投资规划时，不受 最低申购金额的限制。    （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计执有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者执有基金份额的比例达到或者逾越基金份额总额的50%，或者 变相回避前述50%蚁合度的情形，基金管理东说念主有权采取适度要领。    （3）本基金单一投资者单日申购金额不逾越1000万元（公募资产管理家具除 外）。基金管理东说念主不错调整单一投资者单日申购金额上限，具体端正请参见更新的 招募阐述书或关系公告。    （4）基金管理东说念主不错端正单个投资东说念主单笔申购金额上限，具体端正请参见更 新的招募阐述书或关系公告。    （5）基金管理东说念主有权端正本基金的总畛域名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募阐述书或关系公告中列明。    （6）当接受申购苦求对存量基金份额执有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。基 金管理东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述要领对基金畛域赐与适度。 具体见基金管理东说念主关系公告。    （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。    （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制    若某笔赎回将导致基金份额执有东说念主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金管理东说念主有权将投资者在该销售机构保留的基金剩余份额一次性全 部赎回。在适正当律法例端正的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他端正 的，以各销售机构的业务端正为准。 份额等数目限制，或者新增基金畛域适度要领。基金管理东说念主必须在调整实施前依照 《信息败露办法》的联系端正在端正绪论上公告。    六、基金的申购费和赎回费    本基金不收取申购用度。    本基金对每份基金份额建设7天的最短执有期限，不再收取赎回费。 于新的费率或收费样式实施日前依照《信息败露办法》的联系端正在端正绪论上公 告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例除名关系法律法例以及监 管部门、自律王法的端正。 东说念主利益无骨子不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销规划，如期和不如期地 开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金管理东说念主不错适合调低基金销售费 率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有辞别的费率优惠行径。    七、申购和赎回的数额和价钱    （1）申购的灵验份额为按试验阐述的申购金额，以申购当日基金份额净值为 基准狡计，灵验份额单元为份。申购波及金额、份额的狡计结果保留到极少点后两 位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的过失计入基金财产。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金          更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （2）赎回金额为按试验阐述的灵验赎回份额乘以苦求当日基金份额净值，赎 回金额的单元为东说念主民币元，狡计结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部 分四舍五入，由此产生的过失计入基金财产。    申购基金份额的狡计样式如下：    申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值    例：某投资者投资50，000.00元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为    申购份额＝50，000.00/1.0500＝47，619.05份    即：该投资者投资50，000.00元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为    赎回金额的狡计方法如下：    赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值    例：某基金份额执有东说念主在最短执有期到期日（含当日）后且本基金灵通赎回后 的纵情灵通日赎回本基金10，000.00份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是    赎回金额＝10，000.00×1.0500＝10，500.00元    即：基金份额执有东说念主在最短执有期到期日（含当日）后且本基金灵通赎回后的 纵情灵通日赎回10，000.00份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是1.0500元， 则其可得到的赎回金额为10，500.00元。    T日基金份额净值＝T日基金份额的资产净值/T日基金份额数目    本基金基金份额净值的狡计，基金份额净值单元为元，狡计结果保留到极少点 后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的 基金份额净值在今日收市后狡计，并按照基金合同约定公告。遇特殊情况，基金管 理东说念主经履行适合轨范，不错适合蔓延狡计或公告。    如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行阐述同能引起 基金份额净值剧烈波动的，为诊疗基金份额执有东说念主利益，基金管理东说念主与基金托管东说念主 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 协商一致后，不错临时加多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并在阐述完 成后赐与复原，具体保留位数以届时公告为准。    八、申购、赎回的登记    正常情况下，投资者T日申购基金胜利后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续。    基金份额执有东说念主T日赎回基金胜利后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。    在不违背法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时期进行调整，基 金管理东说念主应于脱手实施前依照《信息败露办法》的联系端正在端正绪论上公告。    九、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额执有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法正常运行。 额数的比例达到或者逾越基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相回避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总畛域上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例逾越基金管理东说念主端正 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计执有的份额逾越单个 投资者累计执有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额逾越单个投资者单日申 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额逾越单个投资者单笔申购金额上限时。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金管理东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 造作或发布异常时。    发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受 投资东说念主申购苦求时，基金管理东说念主应当根据联系端正在端正绪论上进行公告。若是投 资东说念主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时复原申购业务的办理。    十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款 项： 理东说念主可暂停接受基金份额执有东说念主的赎回苦求。 领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。    发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金管理东说念主决定减速支付赎回款项 时，基金管理东说念主应按端正报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额执有东说念主赎回苦求或减速支付赎回款项时，已 阐述的赎回苦求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分 按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可减速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额执有东说念主在苦求 赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与拆除。在暂停赎回的情况摒除时， 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 基金管理东说念主应实时复原赎回业务的办理并依据关系端正进行公告。    十一、大皆赎回的情形及处理样式    若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额总额后 的余额）逾越前一做事日的基金总份额的10%，即合计是发生了大皆赎回。    当基金出现大皆赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有武艺支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按 正常赎回轨范实践。    （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有追究或合计 因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一做事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下 一个灵通日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回苦求将被拆除。缓期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一灵通日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎 回处理。部分缓期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。    （3）若本基金发生大皆赎回且单个灵通日内单个基金份额执有东说念主苦求赎回的 基金份额逾越前一做事日的基金总份额的20%时，基金管理东说念主有权对该单个基金份 额执有东说念主超出该比例的赎回苦求实施缓期办理，对该单个基金份额执有东说念主剩余未超 出前述比例部分的赎回苦求与其他账户赎回苦求按前述“全额赎回”或“部分缓期 赎回”条件处理。整个缓期的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理，无优先权 并以下一灵通日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。具体见关系公告。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （4）暂停赎回：贯穿2个灵通日以上（含本数）发生大皆赎回，如基金管理东说念主 合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回 款项，但不得逾越20个做事日，并应当依据关系端正进行公告。    当发生上述大皆赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 阐述书端正的其他样式在3个来回日内通告基金份额执有东说念主，阐述联系处理方法， 并依照《信息败露办法》的关系端正进行公告。    十二、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登再行灵通申购或赎回的公告；也不错根据试验情况在暂停公告中明确再行 灵通申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行灵通的公告。    十三、基金调度    基金管理东说念主不错根据关系法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 管理东说念主管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，关系规 则由基金管理东说念主届时根据关系法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提前见告 基金托管东说念主与关系机构。    十四、基金的非来回过户    基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形而 产生的非来回过户以及登记机构认同、适正当律法例的其它非来回过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。    袭取是指基金份额执有东说念主去世，其执有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 赠指基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实践是指司法机构依据成效司法文书将基金份额执有东说念主执有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机 构要求提供的关系府上，对于适合条件的非来回过户苦求按基金登记机构的端正办 理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。    十五、基金的转托管、质押    基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。    在条件许可的情况下，基金登记机构可依据关系法律法例偏执业务王法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。    十六、如期定额投资规划    基金管理东说念主不错为投资东说念把持理如期定额投资规划，具体王法由基金管理东说念主另行 端正。投资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金管理东说念主在关系公告或更新的招募阐述书中所端正的如期定额投资计 划最低申购金额。    十七、基金份额的冻结息争冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。    十八、基金份额转让    在适正当律法例端正且条件允许的情况下，基金管理东说念主不错根据关系业务王法 受理基金份额执有东说念主通过中国证监会认同的来回风光或者来回样式进行份额转让的 苦求。具体由基金管理东说念主提前发布公告。    十九、基金份额折算    在对基金份额执有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金管理东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额执有东说念主大会审议。    二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐述书“侧袋机 制”部分的端正或关系公告。    二十一、当期间条件熟练，本基金管理东说念主在不违背法律法例且对基金份额执有 东说念主利益无骨子不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业 务，届时不消召开基金份额执有东说念主大会审议但须根据关系法律法例端正进行信息披 露。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                    第九部分 基金的投资    （一） 投资方针    本基金主要投资于同行存单，通过指数化投资，密切追踪标的指数，追求追踪 偏离度及追踪过失的最小化。    （二） 投资范围    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地完了投资方针， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地 方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离来回可转债的 纯债部分、政府支执债券、政府支执机构债券等）、短期融资券（含超短期融资 券）、中期单子等非金融企业债务融资器具、资产支执证券、债券回购、银行入款 （包括如期入款、公约入款、通告入款等）、现款等货币阛阓器具等，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会的关系规 定）。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。    本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可分离来回可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。    基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的    如法律法例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适合轨范后，以 变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应调整。    （三） 投资策略    本基金为指数基金，主要领受抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴聘非成份券当作替代，构造与 标的指数风险收益特征相似的资产组合，以完了对标的指数的灵验追踪。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    在正常阛阓情况下，本基金力求日均追踪偏离度的实足值不逾越0.2%，年化跟 踪过失不逾越2%。如因指数编制王法调整或其他因素导致追踪过失逾越上述范围， 基金管理东说念主应采取合理要领幸免追踪过失进一步扩大。    当标的指数成份券发生昭彰负面事件靠近退市或失约风险，且指数编制机构暂 未作出调整的，基金管理东说念主应当按照执有东说念主利益优先的原则，履行里面决策轨范后 实时对关系成份券进行调整。    本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，登科流动性较好 的成份券构建组合，对标的指数的久期等策划进行追踪，达到复制标的指数、裁汰 来回成本的目的。    对于阛阓流动性不及、因法律法例原因个别成份券被限制投资等情况，本基金 无法赢得对个别成份券填塞数目的投资时，基金管理东说念主将通过投资其他成份券、非 成份券等样式进行替代。    本基金运用利率预期策略、期限结构配置策略、属类配置策略、债券品种策略 等多种积极管理策略，通过严谨的研究发现价值被低估的债券和阛阓投资契机，构 建收益踏实、流动性精致的债券组合。    本基金投资资产支执证券将采取从上至下和从下到上相市欢的投资策略。自上 而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数目 化或定性分析方法对资产支执证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、 税收溢价等因素进行分析，对收益率走势偏执收益和风险进行判断。从下到上投资 策略指本公司运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，遴聘 风险与收益相匹配的更优品种进行配置。    改日，跟着阛阓的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不转换投资 方针的前提下，除名法律法例的端正，妈妈的丝袜在履行适合轨范后相应调整或更新投资策 略。    （四） 投资限制 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    基金的投资组合应除名以下限制：    （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的80%；    （2）本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器具、资产支执证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；    （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单的期限在1 年以内（含1年）；    （5）本基金主动投资的金融器具（包括同行存单、信用债、非金融企业债务 融资器具、银行入款、关系机构当作原始权益东说念主的资产支执证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个司帐年度的 主体信用评级，若是对刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应领受孰低原则确定其评级；本基金执有上述金融器具期间，若是其信用评 级下降不再适合前述圭臬，应在评级请问发布之日起3个月内调整至适合约定；    （6）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的10%，完 全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制；    （7）本基金管理东说念主管理的全部基金执有一家公司刊行的证券，不逾越该证券 的10%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认 定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （8）本基金投资于归并生意银行的银行入款偏执刊行的同行存单、债券、相 关机构当作原始权益东说念主的资产支执证券及中国证监会认定的其他金融器具占基金资 产净值的比例共计不得逾越10%；    （9）本基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产支执证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10%；    （10）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得逾越基金资产净值的 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （11）本基金执有的归并(指归并信用级别)资产支执证券的比例，不得逾越该 资产支执证券畛域的10%；    （12）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产支执证 券，不得逾越其各种资产支执证券共计畛域的10%；    （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保执 一致；    （14）本基金参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的最持久限为1年，债券 回购到期后不得延期；    （15）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值的 比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （17）法律法例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他投资限制。    除（2）、（5）、（13）和（16）条外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金 畛域变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管理东说念主之外的 因素致使基金投资比例不适合上述端正投资比例的，基金管理东说念主应当在10个来回日 内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法例另有端正的，从其规 定。    基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起脱手。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行适合轨范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的端正为准。    为诊疗基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽职责的投资； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；    （5）从事内幕来回、主宰证券来回价钱偏执他不正派的证券来回行径；    （6）法律、行政法例和中国证监会及基金合同端正谢却的其他行径。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓动、试验控 制东说念主或者与其有要紧锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来回的，应当适合基金的投资方针和投资策略，除名基金份额执有 东说念主利益优先原则，戒备利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实践。关系来回必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与披 露。要紧关联来回应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。    如法律法例或监管部门取消或调整上述谢却性端正，基金管理东说念主在履行适合程 序后，本基金可不受上述端正的限制或按调整后的端正实践，但须提前公告。    （五） 标的指数与功绩相比基准    本基金的标的指数为：中证同行存单AAA指数    中证同行存单AAA指数由中证指数有限公司编制发布。该指数样本由在银行间 阛阓上市的主体评级为AAA、刊行期限1年及以下的同行存单组成。指数领受市值加 权狡计，以反应信用评级为AAA的同行存单的合座阐发。    改日若出现标的指数不适合要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外 的因素致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个做事日向中国证监会请问并提倡治理有策划，如更 换基金标的指数、调度运作样式，与其他基金合并、或者辨别基金合同等，并在6 个月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决。基金份额执有东说念主大会未胜利召开或就上 述事项表决未通过的，基金合同辨别。    自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理有策划确如期间，基金管理东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息除名基金份额执有东说念主利益优 先原则撑执基金投资运作。    本基金的功绩相比基准为：中证同行存单AAA指数收益率×95%+银行东说念主民币一 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 年如期入款利率（税后）×5%    若基金标的指数发生变更，基金功绩相比基准随之变更，由基金管理东说念主根据标 的指数变更情形履行对应适合轨范，并在调整实施前依照《信息败露办法》的联系 端正在中国证监会端正绪论上刊登公告。    （六） 风险收益特征    本基金风险和收益低于股票型基金、偏股混杂型基金，高于货币阛阓基金。    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险 收益特征。    （七） 基金管理东说念主代表基金应用鼓动或债权东说念主权利的处理原则及方法 执有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。    （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额执有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募阐述书“侧袋机制”部分的端正 或关系公告。    （九） 投资组合请问    基金管理东说念主的董事会及董事保证本请问所载府上不存在乌有纪录、误导性讲述 或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和无缺性承担个别及连带职责。    基金托管东说念主兴业银行股份有限公司根据本基金合同端正，于2024年07月17日复 核了本请问中的财务策划、净值阐发和投资组合请问等内容，保证复核内容不存在 乌有纪录、误导性讲述或者要紧遗漏。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                 更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    本投资组合请问所载数据放胆财务日历2024年06月30日，本请问中所列财务数 据未经审计。                                                        占基金总资产的比例    序号             技俩                 金额（元）                                                           （%）          其中：股票                                     -                -          其中：债券                      3，437，875，679.47           97.48          资产支执证券                                    -                -          其中：买断式回购的买入返售金                                                    -                -          融资产    本基金本请问期末未执有股票。    本基金本请问期末未执有港股通投资股票投资组合。    本基金本请问期末未执有股票。    序号         债券品种       公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）          其中：战术性金融债         193，323，463.11                       6.47 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金                        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                                                  公允价值        占基金资产净值比例     序号    债券代码       债券称号        数目（张）                                                   （元）           （%）                         CD070                              2                         CD031                              9                         CD078                              1                         CD087                              7 投资明细     本基金本请问期末未执有资产支执证券。 细     本基金本请问期末未执有贵金属。     本基金本请问期末未执有权证。     本基金本请问期末未执有股指期货。     本基金本请问期内未投资股指期货。     本基金本请问期内未投资国债期货。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    本基金本请问期末未执有国债期货。    本基金本请问期内未投资国债期货。 查，或在请问编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形    本基金投资的前十名证券的刊行主体中，四川银行股份有限公司在请问编制日 前一年内曾受到国度金融监督管理总局四川监管局的处罚，南京银行股份有限公司 在请问编制日前一年内曾受到国度外汇管理局江苏省分局的处罚，中信银行股份有 限公司在请问编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局的处罚，祥瑞银行股份 有限公司在请问编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行、国度金融监督管理总局、国 家金融监督管理总局深圳监管局、国度金融监督管理总局常州监管分局的处罚，本 基金对上述主体所刊行证券的投资决策轨范适合公司投资轨制的端正。           除上述主体外，基金管理东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案走访，或在请问编制日前一年内受到公开责备、处罚的情 形。    本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同端正备选股票库之外 的股票。      序号          称号                 金额（元） 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    本基金本请问期末未执有处于转股期的可调度债券。    本基金本请问期末未执有股票。    本基金由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金             更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                         第十部分 基金的功绩     基金功绩截止日为2024年06月30日。     基金管理东说念主依照恪称职守、老师信用、严慎勤奋的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。     （一）基金份额净值增长率偏执与同期功绩相比基准收益率的相比                        万家中证同行存单AAA指数7天执有期                                 功绩相比基               净值增长率 净值增长率 功绩相比基    阶段                           准收益率标           ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   成效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   成效起至     （二）自基金合同成效以来基金累计净值增长率变动偏执与同期功绩相比基准 收益率变动的相比 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    注：本基金于2022年6月23日成立，根据基金合同端正，基金合同成效后六个 月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产配置比例适正当律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例适正当律法例和基金合同要求。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                   第十一部分 基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东说念主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相孤苦。    四、基金财产的防守和刑事职责    本基金财产孤苦于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主防守。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。    基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章拆除或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制实践。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第十二部分 基金资产的估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金关系的证券来回风光的来回日以及国度法律法例端正 需要对外败露基金净值的非来回日。    二、估值对象    基金所领有的同行存单、债券、资产支执证券、银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金管理东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐 准则》、监管部门联系端正。    （一）对存在活跃阛阓且粗略获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近来回日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 来回日的报价不成真实反应公允价值的，草率报价进行调整，确定公允价值。    与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值期间中酌量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，若是该限制是针对资产执有者的，那么在估值期间中不应将该限制当作特征 酌量。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量执有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。    （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应领受在当前情况下适用而且有填塞可 利用数据和其他信息支执的估值期间确定公允价值。领受估值期间确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行调整并确定公允价值。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    四、估值方法    （1）来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行 机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如 最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事 件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近来回市价，确定 公允价钱；    （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；    （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；    （4）来回所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值期间确定公允价值。 来回所阛阓挂牌转让的资产支执证券，领受估值期间确定公允价值，在估值期间难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；    （5）对在来回所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率阛阓报价进行调整以阐述估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应领受估值期间确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在昭彰各异，未上市期间阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的平正性。 法律法例以及监管部门最新端正估值。    如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范 及关系法律法例的端正或者未能充分诊疗基金份额执有东说念主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商治理。    根据联系法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东说念主对基金净值的狡计结果对外赐与公布。    五、估值轨范 的余额数目狡计，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金管理东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有端正的，从其端正。    如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行阐述同能引起基金 份额净值剧烈波动的，为诊疗基金份额执有东说念主利益，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商 一致后，不错临时加多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并在阐述完成后 赐与复原，具体保留位数以届时公告为准。    基金管理东说念主应每个做事日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个做事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 布。    六、估值造作的处理    基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的要领确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值造作时， 视为基金份额净值造作。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，若是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的特殊形成估值造作，导致其他当事东说念主遭受损失的，特殊的责 任东说念主应当对由于该估值造作遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值造作处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。    上述估值造作的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值造作职责方应实时 合作各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作职责方承担；由 于估值造作职责方未实时更正已产生的估值造作，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值造作职责方依然积极合作，而且有协助 义务确当事东说念主有填塞的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 造作职责方草率更正的情况向联系当事东说念主进行阐述，确保估值造作已得到更正。    （2）估值造作的职责方春联系当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 而且仅对估值造作的联系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值造作而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值造作职责方仍草率估值造作负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值造作职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托付欠妥得利的权利；若是赢得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的 总和逾越其试验损失的差额部分支付给估值造作职责方。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （4）估值造作调整领受尽量复原至假定未发生估值造作的正确情形的样式。    估值造作被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：    （1）查明估值造作发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值造作发生的 原因确定估值造作的职责方；    （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作形成的损失进 行评估；    （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的职责方进行更 正和抵偿损失；    （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值造作的更正向联系当事东说念主进行阐述。    （1）基金份额净值狡计出现造作时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的要领退守损失进一步扩大。    （2）造作偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管理东说念主应当公 告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法例或监管机构另有端正的，从其端正处理。    七、暂停估值的情形 认后，基金管理东说念主应当暂停估值；    八、基金净值的阐述    基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责进行复 核。基金管理东说念主应于每个做事日来回收尾后狡计当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐述后发送给基金管理 东说念主，由基金管理东说念主根据《信息败露办法》等联系端正赐与公布。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    九、实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。    十、特殊情况的处理 当作基金资产估值造作处理。 行品级三方机构发送的数据造作，或国度司帐战术变更、阛阓王法变更等非基金管 理东说念主与基金托管东说念主原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然依然采取必要、适合、合理 的要领进行搜检，但未能发现造作的，由此形成的基金资产估值造作，基金管理东说念主 和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的要领 摒除或减弱由此形成的影响。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                第十三部分 基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指放胆收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的 收益分派样式是现款分成；对于收益分派样式为红利再投资的基金份额，每份基金 份额（原份额）所赢得的红利再投资份额的执有期限，按原份额的执有期限狡计； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；    在不违背法律法例、基金合同的约定以及对份额执有东说念主利益无骨子性不利影响 的情况下，基金管理东说念主可调整基金收益的分派原则和支付样式，不需召开基金份额 执有东说念主大会审议。    四、收益分派有策划    基金收益分派有策划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时期、分派数额及比例、分派样式等内容。    五、收益分派有策划真实定、公告与实施    本基金收益分派有策划由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据关系端正 在端正绪论公告。    六、基金收益分派中发生的用度 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额执有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计方法，依 照《业务王法》实践。    七、实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募阐述书“侧袋机 制”部分的端正或关系公告。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                第十四部分 基金的用度与税收    一、基金用度的种类 息败露用度； 用。    二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付样式    本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管理费的狡计方 法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H为逐日应计提的基金管理费    E为前一日的基金资产净值    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的样式于次月首日 起五个做事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日 等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的狡计 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 方法如下：    H＝E×0.05%÷当年天数    H为逐日应计提的基金托管费    E为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的样式于次月首日 起五个做事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历 顺延。    本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。销售服务费 狡计方法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H为逐日应计提的销售服务费    E为前一日基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的样式于次月 首日起五个做事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主根据相 关公约支付给各销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据联系法例及相应公约规 定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的技俩    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 金财产中列支； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 目。    四、用度调整    基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行适合轨范后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例端正和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售 服务费率等关系费率。    五、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，详见招募阐述书“侧袋机制”部分的端正或关系公告。    六、基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 实践。基金财产投资的关系税收，由基金份额执有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的端正代扣代缴。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                第十五部分 基金的司帐与审计    一、基金司帐战术 度按如下原则：若是《基金合同》成效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照联系端正编制基金司帐报表； 认。    二、基金的年度审计 和国证券法》端正的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在端正绪论公告。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                 第十六部分 基金的信息败露    一、本基金的信息败露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险管理端正》、《基金合同》偏执他联系端正。关系法律法例对于信息败露的 败露样式、登载绪论、报备样式等端正发生变化时，本基金从其最新端正。    二、信息败露义务东说念主    本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大 会的基金份额执有东说念主等法律法例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和造孽东说念主组织。    本基金信息败露义务东说念主应当以保护基金份额执有东说念主利益为根蒂起点，按照法 律法例和中国证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会端正时期内，将应予败露的基金信息 通过适合中国证监会端正条件的用以进行信息败露的世界性报刊（以下简称“端正 报刊”）及《信息败露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等绪论 败露，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的时期和样式查阅或者复制公 开败露的信息府上。    三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：    四、本基金公开败露的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。    本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除零碎阐述外，货币单元为东说念主民币 元。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    五、公开败露的基金信息    公开败露的基金信息包括：    （一）基金招募阐述书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具府上纲目、基 金份额发售公告 份额执有东说念主大会召开的王法及具体轨范，阐述基金家具的性格等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具性格、风险揭示、信息败露及 基金份额执有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募阐述书的信息发生重 大变更的，基金管理东说念主应当在三个做事日内，更新基金招募阐述书并登载在端正网 站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金 辨别运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募阐述书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》成效后，基金家具府上纲目的信息发生要紧变更 的，基金管理东说念主应当在三个做事日内，更新基金家具府上纲目，并登载在端正网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上纲目其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金辨别运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具府上概 要。    基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募阐述书教导性公告和基金合同教导性公告登载 在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金家具府上纲目、《基 金合同》和基金托管公约登载在端正网站上，其中基金家具府上纲目还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在端正网站上。    （二）《基金合同》成效公告 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在端正绪论上登载《基金合 同》成效公告。    （三）基金净值信息    《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当 至少每周在端正网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个灵通日的 次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日的基金份额净值 和基金份额累计净值。    基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站败露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    （四）基金份额申购、赎回价钱    基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的狡计样式及联系申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售 机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息府上。    （五）基金如期请问，包括基金年度请问、基金中期请问和基金季度请问    基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年度 请问登载于端正网站上，并将年度请问教导性公告登载在端正报刊上。基金年度报 告中的财务司帐请问应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所 审计。    基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将中 期请问登载在端正网站上，并将中期请问教导性公告登载在端正报刊上。    基金管理东说念主应当在季度收尾之日起15个做事日内，编制完成基金季度请问，将 季度请问登载在端正网站上，并将季度请问教导性公告登载在端正报刊上。    《基金合同》成效不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度请问、中期 请问或者年度请问。    如请问期内出现单一投资者执有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期请问“影响投资者决策的其 他热切信息”项下败露该投资者的类别、请问期末执有份额及占比、请问期内执有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    基金管理东说念主应当在基金年度请问和中期请问中败露基金组结伙产情况偏执流动 性风险分析等。    （六）临时请问    本基金发生要紧事件，联系信息败露义务东说念主应当在2日内编制临时请问书，并 登载在端正报刊和端正网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动逾越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 关系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际适度东说念主或者与其有要紧锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回事项，中国证监会另有端正的情形除外； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 式和费率发生变更； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。    （七）澄莹公告    在《基金合同》存续期限内，任何众人绪论中出现的或者在阛阓崇高传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额执 有东说念主权益的，关系信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开澄莹。    （八）基金份额执有东说念主大会决议    基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。    （九）资产支执证券投资情况公告    若本基金投资资产支执证券，基金管理东说念主应当在基金年度请问及中期请问中披 露其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和请问期内 整个的资产支执证券明细；应在基金季度请问中败露其执有的资产支执证券总额、 资产支执证券市值占基金净资产的比例和请问期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支执证券明细。    （十）实施侧袋机制期间的信息败露 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    本基金实施侧袋机制的，关系信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募阐述书的端正进行信息败露，详见招募阐述书“侧袋机制”部分的端正或关系 公告。    （十一）计帐请问    《基金合同》辨别的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐请问。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在端正网站上， 并将计帐请问教导性公告登载在端正报刊上。    （十二）中国证监会端正的其他信息。    六、信息败露事务管理    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息败露事务。    基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当适合中国证监会关系基金信息披 露内容与形状准则等法例的端正。    基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期请问、更新的招募阐述书、基金家具府上纲目、基金计帐请问等公开败露 的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中遴聘一家报刊败露本基金的信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证关系报送信息的真实、准确、无缺、实时。    基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在端正绪论上败露信息外，还不错根据需要在 其他众人绪论败露信息，然则其他众人绪论不得早于端正绪论败露信息，而且在不 同绪论上败露归并信息的内容应当一致。    基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息败露服务的质地。具体要求应当适合中国证监 会及自律王法的关系端正。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。    为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计请问、法律见地书的专科 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 机构，应当制作做事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》辨别后10年。    七、信息败露文献的存放与查阅    照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法例 端正将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。    八、当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金关系 信息：    （1）不可抗力；    （2）发生暂停估值的情形；    （3）法律法例、基金合同或中国证监会端正的情况。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                    第十七部分 侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件和轨范    当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额执有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表见地的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金执有的特定资产情况出具 专项审计见地。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐述侧袋账户执有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户份额的 赎回苦求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分败露。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募阐述书约定的战术办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购战术。    实施侧袋机制期间，本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回端正适用于主袋账户份额。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    基金管理东说念主狡计各项投资运作策划和基金功绩策划时应当以主袋账户资产为基 准。    基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。    基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。    四、实施侧袋机制期间基金的用度    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。如法律法例对于侧袋账户资 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 产托管费的收取另有端正的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管理东说念主承担。    基金管理东说念主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。    五、实施侧袋机制期间基金的收益分派    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额平静基金合同收益分派条件的情形下，基 金管理东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。    六、侧袋机制的信息败露    在启用侧袋机制、处置特定资产、辨别侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金管理东说念主应实时发布临时公告。    基金管理东说念主应按照招募阐述书“基金的信息败露”部分端正的基金净值信息披 露样式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露侧 袋账户份额净值。    侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金如期请问中败露请问期内特定资产 处置进展情况，败露请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。    七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产复原流动性后，基金管理东说念主应当按照基金份额执有东说念主利益最大化原 则，采取将特定资产赐与处置变现等样式，实时向侧袋账户份额执有东说念主支付对应款 项。    侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应当实时遴聘适合《中华东说念主民共和 国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并败露专项审计见地。    八、本部分对于侧袋机制的关系端正，但凡径直援用法律法例或监管王法的部 分，如将来法律法例或监管王法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并履行适合轨范后，在对基金份额执有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下， 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 可径直对本部天职容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                    第十八部分 风险揭示    一、投资于本基金的主要风险    本基金投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 情愫和来回轨制等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：    （1）经济周期风险    跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。    （2）战术风险    因国度宏不雅战术（如货币战术、财政战术、行业战术、地区发展战术等）和证 券阛阓监管战术的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。    （3）利率风险    由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。    （4）信用风险    当证券刊行东说念主不粗略完了刊行时所作念出的承诺，不成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，咱们合计 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。    （5）再投资风险    再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水缓和再投资的策略，而改日阛阓利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的得手实施。    （6）购买力风险    基金投资的目的是基金资产的保值升值，若是发生通货扩展，基金投资于证券 所赢得的收益可能被通货扩展对消，从而使得基金的试验收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （7）证券刊行东说念主经营风险    证券刊行东说念主的经营景色受多种因素影响，如管理武艺、财务景色、阛阓远景、 行业竞争、东说念主员教化等，这些皆会导致企业的盈利发生变化。若是证券刊行东说念主经营 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。诚然基金不错通过投资各种化来分布这种 非系统风险，但不成完全回避。    （1）在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的常识、训诫、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。    （2）基金管理东说念主的管理技巧和管理期间等因素的变化也会影响基金收益水 平。    （1）每笔认申购份额最短期限锁定执有的风险    本基金对每份基金份额设定最短执有期限，对投资者而言存在流动性风险。本 基金主要运作样式建设为允许投资者每个灵通日申购，但对于每份基金份额设定7 天的最短执有期限，最短执有期限内基金份额执有东说念主不成就该基金份额提倡赎回或 调度转出苦求。即投资者要酌量在最短执有期限届满前资金不成赎回及调度转出的 风险。    （2）流动性风险评估    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地完了投资方针， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地 方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离来回可转债的 纯债部分、政府支执债券、政府支执机构债券等）、短期融资券（含超短期融资 券）、中期单子等非金融企业债务融资器具、资产支执证券、债券回购、银行入款 （包括如期入款、公约入款、通告入款等）、现款等货币阛阓器具等，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会的关系规 定）。一般情况下，这些资产阛阓流动性较好。    但本基金投资于上述资产时，仍存在以下贱动性风险：一是基金管理东说念主建仓而 进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将同 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 业存单、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适 当的价钱卖出同行存单、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。    （3）大皆赎回情形下的流动性风险管理要领    当基金出现大皆赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；如出现贯穿两个或两个以上灵通日发生大皆赎 回，可暂停接受基金的赎回苦求，对依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项； 若本基金发生大皆赎回且单个灵通日内单个基金份额执有东说念主苦求赎回的基金份额超 过前一做事日的基金总份额的一定比例时，基金管理东说念主有权对该单个基金份额执有 东说念主超出该比例的赎回苦求实施缓期办理。具体情形、轨范见招募阐述书“基金份额 的申购与赎回”之“大皆赎回的情形及处理样式”。    发生上述情形时，投资者靠近无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回苦求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将靠近净值波动的风险。    （4）除大皆赎回情形外实施备用的流动性风险管理器具的情形、轨范及对投 资者的潜在影响    除大皆赎回情形外，本基金备用流动性风险管理器具包括但不限于暂停接受赎 回苦求、减速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及证监会 认定的其他要领。    暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项等器具的情形、轨范见招募阐述书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的关系端正。若 本基金暂停赎回苦求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其执有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时期将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。    暂停基金估值的情形、轨范见招募阐述书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的关系端正。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法清楚本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回苦求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。    领受舞动订价机制的情形、轨范见招募阐述书“基金资产的估值”之“估值方 法”的关系端正。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额及 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。    （5）实施侧袋机制对投资者的影响    侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额执有东说念主进行支 付，目的在于灵验圮绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 败露份额净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募阐述书的约定正常灵通赎回，因此启用侧袋机制时执有基金份额的执有东说念主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其 对应特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额执有东说念主可能因此靠近损失。    实施侧袋机制期间，基金管理东说念主狡计各项投资运作策划和基金功绩策划时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。    本基金不败露侧袋账户份额净值，即便基金管理东说念主在基金如期请问中败露请问 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。    基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购战术，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。    （1）资产支执证券投资风险    本基金的投资范围包括资产支执证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。    （2）标的指数编制方法的风险    标的指数因为编制方法的颓势有可能导致标的指数的阐发与总体阛阓阐发有在 各异，因标的指数编制方法的不熟练也可能导致指数调整较大，加多基金投资成 本，并有可能因此而加多追踪过失，影响投资收益。    （3）标的指数请问与同行存单阛阓平均请问偏离的风险    标的指数并不成完全代表整个同行存单阛阓。标的指数成份券的平均请问率与 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 整个同行存单阛阓的平均请问率可能存在偏离。    （4）标的指数波动的风险    标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、刊行东说念主经营景色、投资 东说念主情愫和来回轨制等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平 发生变化，产生风险。    （5）基金投资组合请问与标的指数请问偏离风险    以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 成份券和备选成份券，或遴聘非成份券当作替代，基金投资组合与标的指数组成可 能存在各异，从而可能导致基金试验收益率与标的指数收益率产生偏离。 产生追踪偏离度与追踪过失。 合调整中产生追踪偏离度和追踪过失。 本而产生追踪偏离度和追踪过失。 在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪过失。 平、期间技巧、买入卖出的时机遴聘等，皆会对本基金的收益产生影响，从而影响 本基金对标的指数的追踪进度。 成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制造作等， 由此产生追踪偏离度与追踪过失。    （6）标的指数变更的风险    根据基金合同的端正，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不宜 陆续当作本基金的投资标的指数及功绩相比基准，本基金可能变更标的指数，基金 的投资组合随之调整，基金收益风险特征可能发生变化，投资东说念主需承担投资组合调 整所带来的风险与成本。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （7）追踪过失适度未达约定方针的风险    在正常阛阓情况下，本基金力求日均追踪偏离度的实足值不逾越0.2%，年化跟 踪过失不逾越2%。如因指数编制王法调整或其他因素导致追踪偏离度和追踪过失超 过上述范围，本基金净值阐发与指数价钱走势可能发生较大偏离。    （8）指数编制机构罢手服务的风险    本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和诊疗，改日指数编制机构可能 由于各种原因罢手对指数的管理和诊疗，本基金将根据基金合同的约定自该情形发 生之日起十个做事日向中国证监会请问并提倡治理有策划，如更换基金标的指数、转 换运作样式，与其他基金合并、或者辨别基金合同等，并在6个月内召集基金份额 执有东说念主大会进行表决。基金份额执有东说念主大会未胜利召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同辨别。投资东说念主将靠近更换基金标的指数、调度运作样式，与其他基金 合并、或者辨别基金合同等风险。    自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理有策划确如期间，基金管理东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息除名基金份额执有东说念主利益优 先原则撑执基金投资运作。该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数阐发 与关系阛阓阐发有在各异，影响投资收益。    （9）成份券失约风险    本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，当标的指数成份券发生昭彰 负面事件靠近失约风险时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪过失扩大的风 险。    （10）本基金主要投资于同行存单，存在一定的失约风险、信用风险及利率风 险。当同行存单的刊行主体出现失约时，本基金可能靠近无法收取投资收益以至损 失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再适正当例 端正或基金合同约定时，管理东说念主将需要在规如期限内完成调整，可能导致变现损 失；金融阛阓利率波动会导致同行存单阛阓的价钱和收益率的变动，从而影响本基 金投资收益水平。基金份额净值可能因阛阓中的各种投资品种的价钱变化而出现一 定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏蚀的风险。    （11）脱手办理赎回业务前不成赎回基金份额的风险    基金管理东说念主自基金合同成效之日起不逾越1个月脱手办理赎回，对投资者存在 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 流动性风险。投资者可能靠近基金份额在基金合同成效之日起1个月内不成赎回的 风险。    （1）因期间因素而产生的风险，如电脑等期间系统的故障或差错产生的风 险。    （2）因干戈、当然灾害等不可抗力导致的基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服 务机构等机构无法正常做事，从而影响基金运作的风险。    （3）因金融阛阓危境、代理商失约、基金托管东说念主失约等超出基金管理东说念主自身 适度武艺的因素出现，可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损的风险。    （4）因固定收益类金融器具主要在场外阛阓进行来回，场外阛阓来回现阶段 自动化进度较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能靠近操作风险。    （5）其他不测导致的风险。    二、声明 须自行承担投资风险。 售，然则，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不成保证其收益或本金安全。    基金管理东说念主承诺以老师信用、勤奋尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏执净值上下并不预示其 改日功绩阐发。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者舒心”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                第十九部分 基金的辨别与计帐    一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基 金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在端正绪论公告。    二、《基金合同》的辨别事由    有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当辨别： 托管东说念主相连的； 因素致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理 东说念主召集基金份额执有东说念主大会对治理有策划进行表决，基金份额执有东说念主大会未胜利召开 或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》辨别情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐请问；    （5）遴聘司帐师事务所对计帐请问进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；    （6）将基金财产计帐请问报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。    四、计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产计帐剩余资产的分派    依据基金财产计帐的分派有策划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额 比例进行分派。    六、基金财产计帐的公告    计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐请问经适合《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载 在端正网站上，并将计帐请问教导性公告登载在端正报刊上。    七、基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）               第二十部分 基金合同的内容摘抄    一、基金份额执有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务    （一）基金份额执有东说念主的权利、义务 括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者苦求赎回其执有的基金份额；    （4）按照端正要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会；    （5）出席或者委用代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会审 议事项应用表决权；    （6）查阅或者复制公开败露的基金信息府上；    （7）监督基金管理东说念主的投资运作；    （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；    （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）认真阅读并盲从《基金合同》、招募阐述书、基金家具府上纲目等信息披 露文献；    （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受武艺，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）存眷基金信息败露，实时应用权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；    （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》辨别的有 限职责；    （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （7）实践成效的基金份额执有东说念主大会的决议；    （8）返还在基金来回过程中因任何原因赢得的欠妥得利；    （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。    （二）基金管理东说念主的权利与义务 不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并 管理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例端正或中国证监会批准 的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照端正召集基金份额执有东说念主大会；    （6）依据《基金合同》及联系法律端正监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度联系法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 采取必要要领保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；    （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；    （9）担任或寄托其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》端正的用度；    （10）依据《基金合同》及联系法律端正决定基金收益的分派有策划；    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调度申 请；    （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用关系权利，为基金的利益 应用因基金财产投资于证券所产生的权利；    （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；    （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益应用诉讼权利或者实 施其他法律步履； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；    （16）在适合联系法律、法例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎 回、调度、如期定额投资规划、非来回过户、转托管和收益分派等业务王法；    （17）在不违背法律法例和监管端正且对基金份额执有东说念主利益无骨子不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、来回计帐等款项，基金管理东说念主有权代表基金 份额执有东说念主以基金资产当作质押进行融资；    （18）在法律法例和基金合同端正的范围内，在履行适合轨范后决定和调整基 金的关系费率结构和收费样式；    （19）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：    （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》成效之日起，以老师信用、严慎勤奋的原则管理和运用 基金财产；    （4）配备填塞的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营样式管理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产互相孤苦，对所管理的不同基金诀别管 理，诀别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系端正外，不得利用基金财产 为基金份额执有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东说念主的监督；    （8）采取适合合理的要领使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的端正，按联系端正狡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐请问； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （10）编制季度请问、中期请问和年度请问；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他联系端正，履行信息败露及报 告义务；    （12）保守基金生意奥密，不透露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他联系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东说念主透露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有策划，实时向基金份额执有东说念主 分派基金收益；    （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系端正召集基金份额执有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；    （16）按端正保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关系 府上，保存期限不低于法律法例端正的最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在端正时期发出，而且保 证投资者粗略按照《基金合同》端正的时期和样式，随时查阅到与基金联系的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；    （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分派；    （19）靠近终结、照章被拆除或者被照章宣告收歇时，实时请问中国证监会并 通告基金托管东说念主；    （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额执有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；    （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担职责；    （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益应用诉讼权利或实施其他 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 法律步履；    （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；    （25）实践成效的基金份额执有东说念主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；    （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：    （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；    （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准 的其他用度；    （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情 形，应申诉中国证监会，并采取必要要领保护基金投资者的利益；    （4）根据关系阛阓王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来回资金计帐；    （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；    （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；    （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：    （1）以老师信用、勤奋尽责的原则执有并安全防守基金财产；    （2）缔造专门的基金托管部门，具有适合要求的营业风光，配备填塞的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；    （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 财产互相孤苦；对所托管的不同的基金诀别建设账户，孤苦核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系端正外，不得利用基金财产 为基金份额执有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；    （5）防守由基金管理东说念主代表基金签订的与基金联系的要紧合同及联系凭证；    （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；    （7）保守基金生意奥密，除《基金法》、《基金合同》偏执他联系端正另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主透露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除 外；    （8）复核、审查基金管理东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行径联系的信息败露事项；    （10）对基金财务司帐请问、季度请问、中期请问和年度请问出具见地，阐述 基金管理东说念主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；若是基金 管理东说念主有未实践《基金合同》端正的步履，还应当阐述基金托管东说念主是否采取了适合 的要领；    （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系府上，保存期限 不低于法律法例端正的最低期限；    （12）保存基金份额执有东说念主名册；    （13）按端正制作关系账册并与基金管理东说念主查对；    （14）依据基金管理东说念主的指示或联系端正向基金份额执有东说念主支付基金收益和赎 回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系端正，召集基金份额执有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；    （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金管理东说念主的投资运作；    （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分 配； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （18）靠近终结、照章被拆除或者被照章宣告收歇时，实时请问中国证监会和 银行监管机构，并通告基金管理东说念主；    （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，原意担抵偿职责，其抵偿责 任不因其退任而免除；    （20）按端正监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主利 益向基金管理东说念主追偿；    （21）实践成效的基金份额执有东说念主大会的决议；    （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。    二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和王法    基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额执有东说念主大会另有端正的，以届时灵验 的法律法例为准。    本基金份额执有东说念主大会暂不设日常机构。    （一）召开事由 律法例、中国证监会和基金合同另有端正的除外：    （1）辨别《基金合同》；    （2）更换基金管理东说念主；    （3）更换基金托管东说念主；    （4）调度基金运作样式；    （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬报圭臬或提高销售服务费率；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资方针、范围或策略；    （9）变更基金份额执有东说念主大会轨范；    （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；    （11）单独或共计执有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额执 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归并事项书面要求召 开基金份额执有东说念主大会；    （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额执 有东说念主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额执有东说念主大会：    （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；    （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率，或变更收费方 式；    （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；    （5）基金管理东说念主、基金登记机构、基金销售机构调整联系认购、申购、赎 回、调度、如期定额投资规划、基金来回、非来回过户、转托管、转让、质押、收 益分派等业务王法；    （6）基金推出新业务或服务；    （7）新增或调整基金份额类别、罢手现有基金份额类别的销售或调整基金份 额分类办法及王法；    （8）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额执有东说念主大会的其他 情形。    （二）会议召集东说念主及召集样式 管理东说念主召集。 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应 当配合。 开基金份额执有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额执有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额执有东说念主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额执有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 金份额执有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或共计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金管理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得阻挠、搅扰。 登记日。    （三）召开基金份额执有东说念主大会的通告时期、通告内容、通告样式 金份额执有东说念主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时期、地点和会议形状；    （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决样式；    （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；    （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；    （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 阐述本次基金份额执有东说念主大会所采取的具体通信样式、寄托的公证机关偏执磋议方 式和磋议东说念主、表决见地寄交的截止时期和收取样式。 见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主到指 定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行书面通 知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效 力。    （四）基金份额执有东说念主出席会议的样式    基金份额执有东说念主大会可通过现场开会样式、通信开会样式或法律法例及监管机 构允许的其他样式召开，会议的召开样式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主 大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程：    （1）亲身出席会议者执有的联系解说文献、受托出席会议者出示的寄托东说念主的 代理投票授权寄托解说及联系解说文献适正当律法例、《基金合同》和会议通告的 端正，并与基金登记机构记录相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证露馅，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他样式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 会应以书面样式或大会公告载明的其他样式进行表决。    在同期适合以下条件时，通信开会的样式视为灵验：    （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在2个做事日内贯穿公 布关系教导性公告；    （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告 端正的样式收取基金份额执有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通告不参 加收取表决见地的，不影响表决着力；    （3）本东说念主径直出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额执有 东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额执有东说念主所执有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 执有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的执有东说念主径直出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地；    （4）上述第（3）项中径直出具表决见地的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决见地的代理东说念主，同期提交的联系解说文献、受托出具表决见地的代理东说念主出示 的寄托东说念主的代理投票授权寄托解说及联系解说文献适正当律法例、《基金合同》和 会议通告的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他样式召开，基金份额执有东说念主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他样式进行 表决，具体样式由会议召集东说念主确定并在会议通告中列明。 面、网罗、电话、短信或其他样式，具体样式由会议召集东说念主确定并在会议通告中列 明。    （五）议事内容与轨范    议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 改、决定辨别《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额 执有东说念主大会谋划的其他事项。    基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额执有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的样式下，最初由大会主执东说念主按照下列第（七）条端正轨范确定和 公布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主执大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；若是基金管理东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和代理东说念主 所执表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额执有东说念主当作该次基金份额执 有东说念主大会的主执东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主执基金份额执有东说念主大 会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的着力。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解说文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称号）和磋议样式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，最初由召集东说念主至少提前30日公布提案，在所通告的表决 截止日历后2个做事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。    基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和零碎决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以零碎 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的样式通过。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有端正或基金合 同另有约定外，调度基金运作样式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、辨别《基金 合同》、本基金与其他基金合并以零碎决议通过方为灵验。    基金份额执有东说念主大会采取记名样式进行投票表决。    采取通信样式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反凭据解说，不然提交适合会议通告中端正的阐述投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头适合会议通告端正的表决见地视为灵验表决，表决见地鄙俚不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见地的基金份额执有东说念主所代表 的基金份额总额。    基金份额执有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主 应当在会议脱手后文书在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执 有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议脱手后文书在出席 会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。    （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主执东说念主速即 公布计票结果。    （3）若是会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主执东说念主应当速即公布再行盘点结 果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    在通信开会的情况下，计票样式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）成效与公告    基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。    基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。    基金份额执有东说念主大会决议自成效之日起2日内在端正绪论上公告。    基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当实践成效的基金份额执有东说念主大 会的决议。成效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金管理东说念主、 基金托管东说念主均有经管力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东说念主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主和 侧袋份额执有东说念主诀别执有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关系基金 份额执有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主执有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的执有东说念主参与或授权他东说念主参与 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 基金份额执有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额执有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应诀别由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东说念主进行表决，归并主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。    （十）本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决 条件等端正，但凡径直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可径直对本部天职 容进行修改和调整，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。    三、基金合同消除和辨别的事由、轨范    （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基 金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在端正绪论公告。    （二）《基金合同》的辨别事由    有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当辨别： 托管东说念主相连的； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 因素致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理 东说念主召集基金份额执有东说念主大会对治理有策划进行表决，基金份额执有东说念主大会未胜利召开 或就上述事项表决未通过的；    （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》辨别情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐请问；    （5）遴聘司帐师事务所对计帐请问进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；    （6）将基金财产计帐请问报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余资产的分派 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    依据基金财产计帐的分派有策划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额 比例进行分派。    （六）基金财产计帐的公告    计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐请问经适合《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载 在端正网站上，并将计帐请问教导性公告登载在端正报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。    四、争议治理样式    各方当事东说念主同意，因《基金合同》的缔结、内容、履行息争释或与《基金合 同》联系的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、联合路线治理，如经友好 协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东说念主具有经管力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，基金管理东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，陆续至意、勤 勉、尽责地履行基金合同端正的义务，诊疗基金份额执有东说念主的正当权益。    《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门零碎行 政区和台湾地区法律）统辖。    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的样式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公风光和营业风光查阅。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）            第二十一部分 基金托管公约的内容摘抄    一、基金托管公约当事东说念主    （一）基金管理东说念主    称号：万家基金管理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易查验区浦电路360号8层（口头楼层9层）    法定代表东说念主：方一天    缔造日历：2002年8月23日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字【2002】44号    组织形状：有限职责公司    注册本钱：叁亿元东说念主民币    存续期限：执续经营    经营范围：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务。    （二）基金托管东说念主    称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路167号    邮政编码：200120    法定代表东说念主：吕家进    成立日历：1988年8月22日    批准缔造机关和批准缔造文号：中国东说念主民银行总行，银复〔1988〕347号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号    组织形状：股份有限公司    注册本钱：207.74亿元东说念主民币    存续期间：执续经营    经营范围：接纳公众入款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 管箱服务；财务照顾人、资信走访、接头、见证业务；经中国银行业监督管理机构批 准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营端正的从其端正）。    二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查    （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资步履应用监督权    基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资范围、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘圭臬的，基金管理东说念主 应按照基金托管东说念主要求的形状提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关系期间系 统，对基金试验投资是否适合基金合同对于证券遴聘圭臬的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地完了投资方针， 本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地 方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离来回可转债的 纯债部分、政府支执债券、政府支执机构债券等）、短期融资券（含超短期融资 券）、中期单子等非金融企业债务融资器具、资产支执证券、债券回购、银行入款 （包括如期入款、公约入款、通告入款等）、现款等货币阛阓器具等，以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会的关系规 定）。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。    本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可分离来回可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。    基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的    如法律法例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适合轨范后，以 变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应调整。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （二）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。    （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的 指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金资产的80%；    （2）本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器具、资产支执证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）；    （4）本基金投资的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单的期限在1 年以内（含1年）；    （5）本基金主动投资的金融器具（包括同行存单、信用债、非金融企业债务 融资器具、银行入款、关系机构当作原始权益东说念主的资产支执证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个司帐年度的 主体信用评级，若是对刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构（不包含中债资信）评 级的，应领受孰低原则确定其评级；本基金执有上述金融器具期间，若是其信用评 级下降不再适合前述圭臬，应在评级请问发布之日起3个月内调整至适合约定；    （6）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的10%，完 全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制；    （7）本基金管理东说念主管理的全部基金执有一家公司刊行的证券，不逾越该证券 的10%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认 定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （8）本基金投资于归并生意银行的银行入款偏执刊行的同行存单、债券、相 关机构当作原始权益东说念主的资产支执证券及中国证监会认定的其他金融器具占基金资 产净值的比例共计不得逾越10%；    （9）本基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产支执证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10%；    （10）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得逾越基金资产净值的 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （11）本基金执有的归并(指归并信用级别)资产支执证券的比例，不得逾越该 资产支执证券畛域的10%；    （12）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产支执证 券，不得逾越其各种资产支执证券共计畛域的10%；    （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保执 一致；    （14）本基金参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的最持久限为1年，债券 回购到期后不得延期；    （15）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值的 比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （17）法律法例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他投资限制。    除（2）、（5）、（13）和（16）条外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金 畛域变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管理东说念主之外的 因素致使基金投资比例不适合上述端正投资比例的，基金管理东说念主应当在10个来回日 内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法例另有端正的，从其规 定。    基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起脱手。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行适合轨范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的端正为准。    当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额执有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头司帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    侧袋机制的具体王法依照关系法律法例的端正和基金合同的约定实践。    （三）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对本托管公约 第十五章第（九）条基金投资谢却步履进行监督。基金托管东说念主通过过后监督样式对 基金管理东说念主基金投资谢却步履进行监督。    （四）基金托管东说念主依据联系法律法例的端正、基金合同和本公约的约定对于 基金关联来回进行监督。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓动、试验控 制东说念主或者与其有要紧锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来回的，应当适合基金的投资方针和投资策略，除名基金份额执有 东说念主利益优先原则，戒备利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实践。关系来回必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与披 露。要紧关联来回应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。    根据法律法例联系基金从事的关联来回的端正，基金管理东说念主和基金托管东说念主应事 先互相提供与本机构有控股关系的鼓动、试验适度东说念主或者与其有其他要紧锋利关系 的公司名单及联系关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的 关联来回名单的真实性、无缺性、全面性。基金管理东说念主和基金托管东说念主有职责防守真 实、无缺、全面的关联来回名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东说念主 （基金托管东说念主）应实时发送基金托管东说念主（基金管理东说念主），基金托管东说念主（基金管理 东说念主）于2个做事日内进行回函阐述已知名单的变更。基金管理东说念主（基金托管东说念主）收 到基金托管东说念主（基金管理东说念主）书面阐述后，新的关联来回名单脱手成效。    法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理 东说念主在履行适合轨范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的端正为准。    （五）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金管理东说念主 参与银行间债券阛阓进行监督。    基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适正当律法例及行业圭臬 的、经介意遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓来回敌手名单，并约定各来回对 手所适用的来回结算样式。基金管理东说念主应严格按照来回敌手名单的范围在银行间债 券阛阓遴聘来回敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 场来回敌手名单进行来回。如基金管理东说念主在基金初次投资银行间债券阛阓之前仍未 向基金托管东说念主提供银行间债券阛阓来回敌手名单的，视为基金管理东说念主认同全阛阓交 易敌手。基金管理东说念主不错每半年对银行间债券阛阓来回敌手名单及结算样式进行更 新，新名单确定前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照协 议进行结算。如基金管理东说念主根据阛阓情况需要临时调整银行间债券阛阓来回敌手名 单及结算样式的，应在与来回敌手发生来回前与基金托管东说念主协商治理。    基金管理东说念主负责对来回敌手的资信适度，按银行间债券阛阓的来回王法进行交 易，并负责治理因来回敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此形成的任何法律职责及损失。若未践约的来回敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主确 定的时期前仍未承担失约职责偏执他关系法律职责的，基金管理东说念主有权向关系来回 敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。基金托管东说念主则根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照事 先约定的来回敌手或来回样式进行来回时，基金托管东说念主应实时书面或以两边认同的 其他样式提醒基金管理东说念主，经提醒后仍未改正时形成基金财产损失的，基金托管东说念主 不承担由此形成的相应损结怨职责。若是基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致 基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东说念主原意担相应职责。    （六）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督    本基金投资银行入款应适合如下端正： 行入款业务账目及核算的真实、准确。 面公约。基金托管东说念主应根据联系关系法例及公约对基金银行入款业务进行监督与核 查，严格审查、复核关系公约、账户府上、投资指示、入款证实书等联系文献，切 实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户管理、利率管理、支付结算等的 各项端正。 定，确定适合条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 应据以对基金投资银行入款的来回敌手是否适合联系端正进行监督。如基金管理东说念主 在基金初次投资银行入款之前仍未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基金管 理东说念主认同整个银行。    （七）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券联系问题的通告》等联系法律法例端正。 《上市公司证券刊行管理办法》范例的在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证 券，不包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购来回中的质押券等通顺受限证券。 风险适度等规章轨制。基金管理东说念主应当根据基金的投资作风和流动性的需要合理安 排通顺受限证券的投资比例，并在关系轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性 风险。上述府上应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投资比例适度 情况。 东说念主提供联系通顺受限证券的关系信息，具体应当包括但不限于如下文献(如有)：拟 刊行数目、订价依据、监管机构的批准解说文献复印件、基金管理东说念主与承销商签订 的销售公约复印件、缴款通告书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款账号、 划款金额、划款时期文献等。基金管理东说念主应保证上述信息的真实、无缺。 轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理东说念主提供的联系书面信 息。基金托管东说念主合计上述府上可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投 资通顺受限证券前就该风险的摒除或戒备要领进行补充书面阐述，并保留稽察基金 管理东说念主风险管理部门就基金投资通顺受限证券出具的风险评估请问等备查府上的权 利。如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求治理。 若是基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何职责。若是基金托管东说念主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主原意担连带职责。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （八）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产净 值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、关系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核 查。    （九）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或试验投资运作违背 法律法例、基金合同和本托管公约的端正，应实时以电话提醒或书面教导等样式通 知基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金管理东说念主收到电话提醒或书面通告后应不才一做事日前实时查对并以书面形状给 基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，阐述违规原因及 纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随 时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应请问中国证监会。    （十）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管公约对基金业求实践核查。对基金托管东说念主发出的电话提醒或书面教导，基金管 理东说念主应在端正时期内回复并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对 基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金 监督请问的事项，基金管理东说念主应积极配合提供关所有据府上和轨制等。    （十一）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来回轨范依然成效的指示违背法 律、行政法例和其他联系端正，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以双 方认同的其他样式通告基金管理东说念主，由此形成的相应损失由基金管理东说念主承担。    （十二）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违规步履，应实时请问中国证监 会，同期通告基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。基金管理东说念主无 正派原理，拒却、阻难对方根据本托管公约端正应用监督权，或采取拖延、诈骗等 技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡训诫仍不改正的，基金 托管东说念主应请问中国证监会。    三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查    （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 所需的其他账户、复核基金管理东说念主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金 管理东说念主指示办理计帐交收、关系信息败露和监督基金投资运作等步履。    （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未实践或无故蔓延实践基金管理东说念主资金划拨指示、透露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本托管公约偏执他联系端正时，应实时以书面形状或以双 方认同的其他样式通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应实时查对并 以书面形状给基金管理东说念主发出回函，阐述违规原因及纠正期限，并保证在规如期限 内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促 基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于： 提交关系府上以供基金管理东说念主核查托管财产的无缺性和真实性，在端正时期内回复 基金管理东说念主并改正。    （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违规步履，应实时请问中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。基金托管东说念主无正派 原理，拒却、阻难对方根据本公约端正应用监督权，或采取拖延、诈骗等技巧妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主提倡训诫仍不改正的，基金管理东说念主应 请问中国证监会。    四、基金财产的防守    （一）基金财产防守的原则 他账户。 理，确保基金财产的无缺与孤苦。 方可另行协商治理。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的正当合规指示，不得自走运用、 刑事职责、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职责 公司结算数据完成场内来回交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户诊疗费等费 用）。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时领受书面形状并电话提醒的样式通告基金管理东说念主采取要领进行催收。由此给 基金财产形成损失的，基金管理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金 托管东说念主应赐与必要的协助与配合，但对此不承担相应职责。 金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 账户由基金管理东说念主开立并管理。 基金份额执有东说念主东说念主数适合《基金法》、《运作办法》、基金合同等联系端正后，基金 管理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在 端正时期内，遴聘适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资， 出具验资请问。出具的验资请问由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方 为灵验。 理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。    （三）基金银行账户的开立和管理 含本基金称号，具体称号以试验开立为准。本基金的一切货币收支行径，包括但不 限于投资、支付赎回金额、支付规划收益、收取认购/申购款，均需通过该托管资 金账户进行。 东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行径。 联系端正。    （四）如期入款账户的开设和管理 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    基金财产投资如期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或假造账户，其 预留印鉴经各方商议后预留。在取得入款证实书后，基金托管东说念主防守证实书本来或 者复印件。基金管理东说念主应该在合理的时期内进行如期入款的投资和支取事宜，若基 金管理东说念主提前支取或部分提前支取如期入款，若产孳生差（即本基金已计提的资金 利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理东说念主和基金 托管东说念主两边协商治理。    对于任何的如期入款投资，基金管理东说念主皆必须和入款机构签订如期入款公约， 约定两边的权利和义务，该公约当作划款指示附件。该公约中必须有如下明确条 款：“入款证实书不得被质押或以任何样式被典质，并不得用于转让和背书；本息 到期送还或提前支取的整个款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号 等），不得划入其他任何账户”。如如期入款公约中未体现前述条件，基金托管东说念主 有权拒却如期入款投资的划款指示。    （五）债券托管账户的开设和管理    基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责 公司、银行间阛阓登记结算机构的联系端正，以本基金的口头在中央国债登记结算 有限职责公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司开立债券托管账户、执有东说念主账户和 资金结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。    （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 管理和运用由基金管理东说念主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级 法东说念主计帐做事，基金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的端正实践。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 投资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，若无关系端正，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的端正实践。    （七）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按联系端正使用并管理。 理。    （八）基金财产投资的联系有价凭证等的防守    基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公司 上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司或单子营业中心的代保 司库，防守凭证由基金托管东说念主执有。有价凭证的购买和转让，由基金管理东说念主和基金 托管东说念主共同办理。属于基金托管东说念主试验灵验适度下的什物证券在基金托管东说念主防守期 间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对由基金托管 东说念主之外机构试验灵验适度的资产不承担防守职责。    （九）与基金财产联系的要紧合同的防守    与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基 金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件诀别由基金管理东说念主、基金托管东说念主保 管。除本公约另有端正外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产联系的要紧合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露公约及基金投资业务中产生的要紧 合同，基金管理东说念主应尽量保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各执有一份本来的原 件。基金管理东说念主应在要紧合同签署后实时以加密样式将要紧合同传真给基金托管 东说念主，并在三十个做事日内将本来投递基金托管东说念主处。要紧合同的防守期限不低于法 律法例端正的最低年限。    对于无法取得二份以上的本来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。    五、基金资产净值狡计和司帐核算    （一）基金资产净值的狡计、复核与完成的时期及轨范 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是按照每个 做事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目狡计，精准到0.0001 元，极少点后第5位四舍五入。基金管理东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度应 急调整机制。国度另有端正的，从其端正。    如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行阐述同能引起基金 份额净值剧烈波动的，为诊疗基金份额执有东说念主利益，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商 一致后，不错临时加多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并在阐述完成后 赐与复原，具体保留位数以届时公告为准。    基金管理东说念主应每个做事日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。    基金管理东说念主应每个做事日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法例或基金 合同的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个做事日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。 东说念主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见地，按照基 金管理东说念主对基金净值的狡计结果对外赐与公布。    （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理    基金所领有的同行存单、债券、资产支执证券、银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。    基金管理东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐 准则》、监管部门联系端正。    （1）对存在活跃阛阓且粗略获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近来回日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 来回日的报价不成真实反应公允价值的，草率报价进行调整，确定公允价值。    与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值期间中酌量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，若是该限制是针对资产执有者的，那么在估值期间中不应将该限制当作特征 酌量。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量执有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。    （2）对不存在活跃阛阓的投资品种，应领受在当前情况下适用而且有填塞可 利用数据和其他信息支执的估值期间确定公允价值。领受估值期间确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （3）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行调整并确定公允价值。    （1）证券来回所上市的有价证券的估值 估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行机构 未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近 来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件 的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近来回市价，确定公 允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值； 易所阛阓挂牌转让的资产支执证券，领受估值期间确定公允价值，在估值期间难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 下，应以活跃阛阓上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未 能代表估值日公允价值的情况下，草率阛阓报价进行调整以阐述估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应领受估值期间确定其公允价 值。    （2）初次公设备行未上市的债券，领受估值期间确定公允价值，在估值期间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；    （3）对世界银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在昭彰各异，未上市期间阛阓利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。    （4）归并证券同期在两个或两个以上阛阓来回的，按证券所处的阛阓诀别估 值。    （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。    （6）如有充分原理标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。    （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错领受舞动订价机 制，以确保基金估值的平正性。    （8）关系法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按法律法例以及监管部门最新端正估值。    如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范 及关系法律法例的端正或者未能充分诊疗基金份额执有东说念主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商治理。    根据联系法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 理东说念主对基金净值的狡计结果对外赐与公布。    （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。    （四）基金份额净值造作的处理样式    基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适合、合理的要领确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值造作时， 视为基金份额净值造作。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，若是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的特殊形成估值造作，导致其他当事东说念主遭受损失的，特殊的责 任东说念主应当对由于该估值造作遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值造作处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。    上述估值造作的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值造作职责方应实时 合作各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作职责方承担；由 于估值造作职责方未实时更正已产生的估值造作，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值造作职责方依然积极合作，而且有协助 义务确当事东说念主有填塞的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 造作职责方草率更正的情况向联系当事东说念主进行阐述，确保估值造作已得到更正。    （2）估值造作的职责方春联系当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 而且仅对估值造作的联系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值造作而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值造作职责方仍草率估值造作负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值造作职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 有要求托付欠妥得利的权利；若是赢得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的 总和逾越其试验损失的差额部分支付给估值造作职责方。    （4）估值造作调整领受尽量复原至假定未发生估值造作的正确情形的样式。    估值造作被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：    （1）查明估值造作发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值造作发生的 原因确定估值造作的职责方；    （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作形成的损失进 行评估；    （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的职责方进行更 正和抵偿损失；    （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值造作的更正向联系当事东说念主进行阐述。    （1）基金份额净值狡计出现造作时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的要领退守损失进一步扩大。    （2）造作偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管理东说念主应当公 告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法例或监管机构另有端正的，从其端正处理。    （四）暂停估值的情形 认后，基金管理东说念主应当暂停估值；    （五）特殊情况的处理 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 差不当作基金资产估值造作处理。 行品级三方机构发送的数据造作，或国度司帐战术变更、阛阓王法变更等非基金管 理东说念主与基金托管东说念主原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然依然采取必要、适合、合理 的要领进行搜检，但未能发现造作的，由此形成的基金资产估值造作，基金管理东说念主 和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的要领 摒除或减弱由此形成的影响。    （六）基金司帐轨制    按国度联系部门端正的司帐轨制实践。    （七）基金账册的建立    基金管理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐请问。基金管理东说念主、基金托 管东说念主诀别独随即建设、记录和防守本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主 对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的狡计和公告的，以基金管理东说念主的账册 为准。    （八）基金财务报表与请问的编制和复核    基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。    基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对 不符时，应实时通告基金管理东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全一 致。    （1）报表的编制    基金管理东说念主应当在每月收尾后5个做事日内完成月度报表的编制；在季度收尾 之日起15个做事日内完成基金季度请问的编制；在上半年收尾之日起2个月内完成 基金中期请问的编制；在每年收尾之日起3个月内完成基金年度请问的编制。基金 年度请问的财务司帐请问应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事 务所审计。基金合同成效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度请问、中 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 期请问或者年度请问。    （2）报表的复核    基金管理东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管 东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查 明原因，进行调整，调整以国度联系端正为准。    基金管理东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核关系报表及请问。    （九）基金管理东说念主应在编制季度请问、中期请问或者年度请问之前实时向基金 托管东说念主提供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。    六、基金份额执有东说念主名册的防守    基金份额执有东说念主名册至少应包括基金份额执有东说念主的称号和执有的基金份额。基 金份额执有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和防守，基金管理东说念主 和基金托管东说念主应诀别防守基金份额执有东说念主名册，保存期限不低于法律法例端正的最 低年限。如不成妥善防守，则按关系法例承担职责。    在基金托管东说念主要求或编制中期请问和年度请问前，基金管理东说念主应将联系府上送 交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真实性、准确性和无缺性。 基金托管东说念主不得将所防守的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应盲从守密义务。    七、争议治理样式    因本公约产生或与之关系的争议，两边当事东说念主应通过协商、联合治理，协商不 能治理的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为 上海市，按照上海外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁 决是结尾的，对当事东说念主均有经管力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承 担。    争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续忠 实、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管公约端正的义务，诊疗基金份额执有东说念主的 正当权益。    本托管公约受中国法律（为本公约之目的，在此不包括香港、澳门零碎行政区 和台湾地区法律）统辖并从其解释。    八、托管公约的修改与辨别 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）    （一）托管公约的变更轨范    本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的端正有任何打破。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。    （二）基金托管公约辨别出现的情形 权； 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）             第二十二部分 基金份额执有东说念主的服务    对本基金份额执有东说念主的服务主要由基金管理东说念主和非直销销售机构提供。    基金管理东说念主承诺为基金份额执有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基金 份额执有东说念主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：    一、基金份额执有东说念主投资来回阐述服务    登记机构保留基金份额执有东说念主名册上列明的整个基金份额执有东说念主的基金投资记 录。    基金管理东说念主直销中心应根据在基金管理东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 来回投资者）进行来回的投资者的要求提交开户及来回阐述单。    基金非直销销售机构应根据在其网点进行来回的投资者的要求提交开户及来回 阐述单。    二、基金份额执有东说念主来回记录查询服务    基金份额执有东说念主可通过基金管理东说念主网站、客户服务中心查询历史来回记录。    三、基金份额执有东说念主来回对账单寄送服务    基金份额执有东说念主来回对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金管理东说念主已全面灵通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。    四、信息订制服务    投资者不错通过本基金管理东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制苦求，基金管理东说念主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰祝贺等。    五、资讯服务    投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次赢得基金信息接头、账户 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。    客户服务电话：400-888-0800    客户服务传真：021－38909778    基金管理东说念主的互联网地址：www.wjasset.com    基金管理东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com    投资者也可登录基金管理东说念主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言接头” 栏目中，径直提倡联系本基金的问题和建议。    投资者还不错径直登录基金管理东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募阐述书。    基金管理东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全场地的专科服务。    六、 本招募阐述书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请拨打基金管理东说念主客 户服务电话细心接头。请确保投资前，您/贵机构依然全面相识了本招募阐述书。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                  第二十三部分 其他应败露事项  序号                    公告事项                         败露日历        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        业务的公告        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        业务的公告        万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增日照银步履销        售机构并灵通调度、基金定投业务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金 2024 年        中期请问        万家基金管理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份        有限公司费率优惠行径的公告        万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增邮储银步履销        售机构并灵通调度、基金定投业务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金 2024 年        第 2 季度请问        万家基金管理有限公司对于调整旗下部分基金在交通银行银        行股份有限公司定投开首的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金基金产        品府上纲目（更新）        万家基金管理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新        招募阐述书和基金家具府上纲目的教导性公告        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        业务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金 2024 年        第 1 季度请问        万家基金管理有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开        通申购、调度、定投业务及参与其费率优惠行径的公告        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        业务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金 2023 年        年度请问        对于万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金        务的公告 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金            更新招募阐述书（2024 年第 2 号）        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金 2023 年        第 4 季度请问        万家基金管理有限公司对于旗下部分基金新增中国银行股份        务的公告        万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金 2023 年        第 3 季度请问        万家基金管理有限公司对于旗下基金在麦高证券灵通申购、        调度、定投业务及参与其费率优惠行径的公告 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）          第二十四部分 招募阐述书的存放及查阅样式    招募阐述书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时期查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种样式所赢得的文献偏执复印件，基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内 容与所公告的内容完全一致。    投资者还不错径直登录基金管理东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 阐述书。 万家中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资基金         更新招募阐述书（2024 年第 2 号）                   第二十五部分 备查文献    二、存放地点    备查文献存放于基金管理东说念主和/或基金托管东说念主处。    三、查阅样式    投资者可在营业时期免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时期内取 得备查文献的复制件或复印件。                                           万家基金管理有限公司

楠里 足交